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基于动态视角的创业者风险控制能力构架研究 　　一、引言 　　科学技术的飞速发展、市场竞争的日益加剧、经营环境的快速变化，使企业经营风险不断加大，尤其是新创企业面临着更为严峻的形势。在我国，能够维持生存并持续发展的新创企业少之又少，如何有效控制企业环境中的风险和不确定性，增强企业运营能力，保持竞争优势，已经成为管理的核心问题（Ruefli Collins，1999），也成为理论界与社会创业者高度关注的焦点。“创业风险的根本来源是创业环境的不确定性，创业机会与创业企业的复杂性，创业者、创业团队与创业投资者的能力与实力的有限性”（赵光辉，2005；陈震红、董俊武，2003），新创企业的创业风险就是由以上原因导致创业活动偏离预期目标的可能性及其后果（刘国新、王光杰，2004）。大多数新创企业处于相对不成熟、不稳定的发展阶段，信息透明度较低，而创业企业的团队规模较小，控制风险的重任一般由创业者承担，因此创业者能否控制好风险是新创企业生存和发展的关键因素。 　　有些学者（如袁广达，2010；Robert N. Charette，1989；Kevin Dowd，1999等）从某一类风险的控制方法来探讨风险控制，有些学者（如罗妮，2010；崔海燕，2011；Schwalbe，2002等）根据风险的性质分类（如技术风险、管理风险等）提出相应的对策来探讨风险控制，而从风险承担的主体――创业者视角进行风险控制研究的较少。风险控制是一个动态的过程，笔者在相关学者研究基础上，从风险控制过程的动态视角，深入挖掘创业者在风险控制的不同阶段所具体涉及到的能力要素，如风险评估能力、决策能力、沟通与人际关系能力、资源整合能力和组织管理能力，并对每个能力要素在风险控制中的作用进行详细分析，进一步深化创业者风险控制能力的内涵，延伸创业风险管理理论，对创业者在各个阶段中如何提升风险控制能力提供一定启示。 　　二、新创企业风险控制过程分析 　　由于创业风险和宏观经济状况之间在很大程度上并不相关（Peter Joseph，1986），因而绝大多数的创业风险都是可以控制的非系统风险。控制是基本管理职能之一，是企业管理过程中关键的要素之一（法约尔，1982），风险控制可以使可控风险因素维持在可以接受的范围内，为组织提供一种调整路线的机制（Griffin Ricky，2008）。2004年9月，《企业风险管理――整合框架》（ERM）指出全面风险管理是企业识别可能对企业带来损失的事项，并在其可接受的风险范围内管理风险，保证企业实现其经营目标的过程（朱荣主，2008）。目前，关于风险管理的过程，许多学者依据研究需要提出了自己的观点，如表1所示。笔者所探讨的风险控制是创业者根据风险信息合理评估企业已识别的风险，使企业能够利用有效途径降低其所承受的风险损失以保证企业目标的实现。风险控制是一个动态的管理系统，由施控主体（创业者）、受控客体（创业风险）和传递线路（控制活动）三个元素组成，其中施控主体对受控客体起着能动作用（潘琰，2008）。对于新创企业而言，风险控制主体（创业者）是这个复杂的“信息系统”的中心，不断接收来自于这一“系统”的有关企业风险和不确定的信息（Arrow，1971）。即在新创企业风险控制的过程中，创业者通过一系列的控制活动直接影响着创业风险。笔者根据ERM框架及研究学者对风险管理过程的探讨基础上，将已识别出的创业风险的控制过程分为以下四个阶段：风险评估、风险应对、资源整合和风险管理活动，如图1所示。 　　（一）风险评估 首先，创业者必须对已识别出的创业风险进行评估，一般从定性和定量两个方面进行风险分析，评估该风险可能带来的损失、其损失的重要程度、损失间联动性的不确定性（Yates Stones，1992）。由于新创企业成立年限较短、规模一般较小，对风险的管理体系尚不完善，创业者需要根据其所能收集的信息分析判断风险损失的重要性，确定需要进行评估的风险事项。其次，再进一步分析并评估风险损失的性质及其可能的影响。风险评估是风险控制的前提，直接影响着风险的决策行为（党兴华等，2006）。 　　（二）风险应对 风险应对是指创业者根据风险评估的结果以及自身的风险偏好与风险容忍度，做出合理的风险控制的决策，为风险控制活动提供依据。风险应对策略一般包括风险规避、缓解、转移、自留以及以上应对策略组合。对于相同的风险，风险容忍度不同的创业者对风险的认知不同，采取控制的策略也不同（Sexton Bowman，1985）。创业者的风险容忍度越低，即风险超出创业者承受程度的可能性越大，为了将风险损失控制在自身风险承受度之内，对风险应对策略的选择越趋于保守，通常采取避免和减轻损失的策略；反之，创业者的风险容忍度越高，即风险超出创业者承受程度的可能性越小，通常采取风险自留策略