都邦定稿(终定).docVIP

商洛市都邦纸业有限公司1500万元农业综合开发中长期贷款项目评估报告 评估部门：中国农业发展银行陕西省客户三处 评估人员： 赵 斌 阮宝成 习立峰 刘宏振 评估部门负责人： 评估日期：2008年5月30日-6月4日 目 录 第一章 概 述 4 1.1项目名称 4 1.2项目立项及批复情况 4 1.3 项目性质 5 1.4项目建设单位 5 1.5项目建设地址 5 1.6项目建设内容 5 1.7项目投资规模及资金来源 5 1.8项目资金到位情况 6 1.9项目进展情况 6 1.10贷款资金用途 7 第二章 客户评估 7 2.1客户概况 7 2.2客户股权结构和组织结构 8 2.3 经营者素质 10 2.4 信誉状况及评级情况 11 2.5 客户经营状况 12 2.6 客户财务状况 13 2.7 关联企业情况 18 第三章 项目建设条件评估 19 3.1项目建设背景 19 3.2 项目建设必要性 20 3.3项目建设及生产条件评估 23 3.4项目环境保护评估 25 第四章 项目市场评估 25 4.1行业市场现状 25 4.2行业市场发展前景预测分析 26 4.3本项目市场评估 26 第五章 项目投资估算与资金来源评估 27 5.1项目投资估算 27 5.2项目融资方案 28 5.3项目资金可靠性分析 29 第六章 项目财务效益评估 30 6.1财务基础数据确定 30 6.2项目成本费用估算 31 6.3项目销售收入及利润估算 31 6.4项目融资前分析 32 6.5 项目融资后分析 33 第七章 不确定性分析 34 7.1盈亏平衡分析 34 7.2敏感性分析 34 第八章 贷款风险与效益评估 36 8.1客户还款计划评估 36 8.2贷款相关风险评估 36 8.3贷款风险防范措施评估 38 8.4项目效益评估 40 第九章 总评估与决策建议 41 9.1总评估结论 41 9.2贷款建议 41 9.3管理措施 42  根据商洛市分行《关于商洛市都邦纸业有限公司申请2000万元农业综合开发项目贷款的请示》（商农发银发［2008］85号），依据总行《中国农业发展银行商业性项目贷款管理办法（试行）》、《中国农业发展银行农村基础设施建设和农业综合开发贷款办法(试行)》和《中国农业发展银行贷款项目评估指引》、《建设项目经济评价方法与参数》（第三版）的相关要求，省行客户三处与商洛市分行客户服务部、商洛市分行营业部组成联合评估小组对商洛市都邦纸业有限公司申请2000万元农业综合开发项目贷款进行评估，形成评估报告如下。 第一章 概 述 1.1项目名称 丹江上游水源地20万亩龙须草生态种植基地建设项目（以下简称该项目） 1.2项目立项及批复情况 2007年2月，该项目经商洛市发改委审查，认为符合《陕西省企业投资项目备案暂行办法》的规定，同意备案。（见商发改发[2007]38号）2007年12月，商洛市发改委对该项目可行性研究报告进行批复，认为该项目充分利用了商洛市荒山荒坡资源，发展生态绿色高效农业，保护丹江上游水源地，加速推进了商洛纸浆板项目建设，同意该项目建设。（见商发改发[2007]605号） 1.3 项目性质 既有法人新建项目 1.4项目建设单位 商洛市都邦纸业有限公司（以下简称该公司） 1.5项目建设地址 龙须草加工销售中心建在商南县试马镇；龙须草种植基地建在商南县试马镇、山阳县法官乡及山阳县户家塬镇。 1.6项目建设内容 1．建设3000亩龙须草育苗基地； 2．采用“公司+协会+基地”模式租赁50000亩荒山，建立公司龙须草种植示范基地； 3．在商南县试马镇租赁25亩土地作为龙须草加工销售中心； 4. 采取“公司+协会+农户”的模式，引导农户完成龙须草种植147000亩，为公司提供草源基地。 1.7项目投资规模及资金来源 1．该项目原设计总投资金额为2556.5万元，本次评估额为2428万元，其中建设投资1981万元，流动资金447万元。（由于该项目建设期第一年资金由铺底流动资金解决，第二年至第三年边建设边经营，建设期贷款利息全部计入财务费用） 2.资金来源：该项目自筹资本金928万元，占比38.22%；向我行借款1500万元，占比61.78%。 1.8项目资金到位情况 截止评估日，建设单位已投入项目资金183万元，占项目资本金的19.7%。截止2008年4月末，该公司拥有货币资金167万元，其他应收款570万元，累计未分配利润182万元，合计919万元。该公司承诺在我行贷款发放前，将项目资本金全部落实到位，存入在我行开立的项目专户。 1.9项目进展情况 2007年该公司分别在商南县试马镇、山阳县户家塬镇、法官乡，由各乡镇领导牵头、公司项目部成员以及各村党支部书记、村委会主任