2015年荐中邮货币市场基金2014年第3季度报告.docVIP

中邮货币市场基金2014年第3季度报告 2014年9月30日基金管理人：基金托管人：送出日期：2014年10月25日 基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2014年10月24日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本季度报告的财务资料未经审计。 本报告期自2014年07月01日起至2014年09月30日止。 中邮货币市场基金 交易代码 000576 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2014年5月28日 109,846,141.40份 在保持低风险与高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。 投资策略 本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求将各类风险降到最低，并在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益。 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：金融机构人民币活期存款基准利率（税后）。 风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 基金管理人 中邮创业基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司 下属两级基金的基金简称 中邮货币市场基金A 中邮货币市场基金B 下属两级基金的交易代码 000576 000580 报告期末下属两级基金的份额总额 82,761,481.79份 27,084,659.61份 主要财务指标 2014年7月1日2014年9月30日A 中邮货币市场基金B 本期已实现收益 1,179,970.43 198,366.50 2．本期利润1,179,970.43 198,366.50 3．期末基金资产净值82,761,481.79 27,084,659.61 注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于本基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。中邮货币A和中邮货币B适用不同的销售服务费率。本基金收益分配按月结转份额。基金净值表现本报告期基金份额净值率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 A 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－－过去三个月% 0.0069% 0.0894% 0.0000% 0.7597% 0.0069% 中邮货币市场基金B 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－－过去三个月0.5316% 0.0067% 0.0894% 0.0000% 0.4422% 0.0067% 自基金合同生效以来基金累计净值变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：本基金自2014年05月28日基金合同生效之日起3个月内为建仓期，建仓期结束时投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金经理（或基金经理小组）简介 韩硕基金经理2014年5月28日- 4年 管理学硕士，曾任招商银行股份有限公司北京分行营业部公司银行部客户经理、国金证券股份有限公司经管总部渠道总管、首创证券有限责任公司固定收益部投资经理、中邮创业基金管理有限公司固定收益研究员、中邮稳定收益债券型证券投资基金基金经理助理兼固定收益研究员，现任中邮货币市场基金基金经理。 证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守了公平交易管理制度的规定，各基金在研究、投资、交易等各方面受到公平对待，确保各基金获得公平交易的机会。 报告期内，本基金的投资决策、投资交易程序、投资权限等各方面均符合规定的要求；交易行为合法合规，未出现异常交易、操纵市场的现象；未发生内幕交易的情况；相关的信息披露真实、完整、准确、及时；基金各种账户类、申购赎回及其他交易类业务、注册登记业务均按规定的程序、规则进行，未出现重大违法违规或违反基金合同的行为。 公平交易专项说明 公平交易制度的执行情况 公司建立了投资决策委员会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体系，采用集中交易管理加强交易执行环节的内部控制，通过工作制度、流程和信息系统控制等手段保证公平交易原则得以实现；在确保各投资组合相对独立性的同时在获得投资信息、投资建议和实施投资决策