实行事后监督系统建设的实践与思考.pdfVIP

经营 管理 OPERATIONMANAGEMENT 实行事后监督系统建设的实践与思考 文 ／江苏宜兴农村合作银行课题组 险提示 、智能检索于一体 ，并由光盘缩微 、日常监 督 、电子验 印、风 险预警、差错管理、绩效考核、 汀 苏宜兴农村合作银行 (以下简称衣合 重要物品管理等子系统组成 。 目前已具备档案资料 1—L 行)以 “合规 、控险 ”为 目标 ，率先在 缩微 、账证 自动核对 、重点业务 审核 、风 险预警提 江苏省农信社系统开发应用了 “集 中影像及事后监 示、前后台验印、账户资料管理、重要物 品管理、 督处理系统” (以下简称事后监督系统)。该系统 视频短信联动、外围系统联动等十八个功能。具体 于2007年 1月正式上线运行 以来 ，在防控 经营风 险 操作方法 ： 中发挥 了有力的监督作用 ，得到了省银监局 、省联 一 是凭证扫描 。事后监督中心扫描员在全程 社 的充分肯定 ，已在全省4O多个农村合作金融机构 监控下，通过高速扫描仪对前台业务凭证进行逐份 中推广应用 。 高速扫描，然后提交计算机进行后续处理，完成扫 描后的凭证真空包装后归档保管。二是 自动识别。 选准监督方式 稳步完善功能 系统对扫描后形成 的电子影像上的要素进行采集、 原有的事后监督采用 的是分散式手工监督模 识别，自动与综合业务系统返传的业务流水进行勾 式 ，明显存在手工操作工作量大 、监督面不宽、监 对。三是人工补录 。系统对没有 自动识别 的凭证要 督标准不统一、监督深度不到位 、人本费用大等 问 素提示人工进行补录 ，补录人员根据系统提示的凭 题 ，在推进案件专项治理建设 中，宜兴农合行清 证影像 ，手工录入有关要素 ，由系统 自动与相应流 醒地意识到 ，借助 IT技术导人事后监督集 中处理 水进行勾对。四是重点监督 。对设定为重点监督的 模式 ，是全面加强操作风 险管理的必然选择 。为 大额业务和特殊交易业务 ，由监督人员根据系统提 此 ，宜兴农合行于2006年 1月专 门成立了项 目领导 示 内容进行逐笔审核 。五是预警审核 。针对业务处 小组 ，并通过派人外 出考察 、确定业务需求 、实施 理过程中存在的风险环节 ，在风险预警系统中设置 系统开发、分片上线运行等十个阶段 ，最终采用集 预警规则 ，由系统对前台业务信息进行统计、分 中式监督模式 ，应用OCR光学字符识别技术 ，开 析 ，筛选后生成预警信息 ，由预警人员通过查看 电 发应用了事后监督系统 ，实现了事后监督工作的专 子凭证、视频录像、报表信息以及与相关网点联系 业化、综合化和集约化 ，以及会计档案的电子化管 等方式进行分析和核实 。六是系统归档 。系统对生 理 。自2009年3月起 ，在原有功能基础上 ，开始实 成 的电子凭证文档进行 自动归档 ，并按照 电子档案 施二期功能的开发，经过九个月时1司的开发测试 ， 管理要求 ，自动生成DVD文档 ，刻制光盘后人档案 新一代监督系统于2009年 12月全面上线运行 ，该系 库保管。 统的功能正由事后监督 向事 中、事前监控转移。 宜兴农合行的事后监督系统是依托于综合业务 监督成效 凸显 有效防范风险