ERP项目TB-SD 020.docVIP

未来业务流程设计 销售模块 流程名称: 信用主数据维护与信贷执行 流程编号:TB-SD-020 作者: 日期: 版本: 文档管理 A: 关键联系信息 姓名 小组 联系电话 电子邮件地址 B: 修改历史 Enter information about changes made to this section of the document 修改日期 修改人 修改内容 C: 审批控制 Enter information about changes made to this section of the document 审批日期 审批人 审批内容 D: 签名 姓名: …………………………………… 职责: …………………………………… 日期: ……/……/…… 目标/宗旨 规范客户信用额度管理，制定合理客户信用额度，防范经营风险。 规范执行信贷的管理，制定一个合理的审批过程，根据信贷政策灵活使用，既防范经营风险，又能保证销售量的增长。 子流程综述 信用维护流程描述了的申请、审核、备查登记等一系列规范流程。建立历史。 由集团和公司共同成立专门的信贷体系规划小组，统一信贷制定标准，定期对客户进行信用评级与信用额度复查； 临时信贷的发放情况可通过SAP系统进行自动进行汇总，由信贷专员实时监控并执行事后分析。 将来业务子流程示意图 业务名称 责任岗位 发生时间 部门 业务目标 业务描述 SD-020-010 调查客户资信情况 市场主任 当需要对客户进行信用调查时 市场部 最真实的反映客户信用情况 对客户进行资产状况、偿债能力等进行真实、合理的调查。产生客户信用情况表。 SD-020-020 评估客户信用，确定集团总信贷 集团、公司信贷小组 市场对客户的信用调查完毕后 集团、公司财务部 合理的设置集团级信贷额度 根据市场人员的调查情况、公司的信贷评定政策，制定集团级信贷总额 SD-020-030 维护客户信用等级与集团总信贷 集团信贷维护员 制定集团级信贷总额 集团财务部 维护客户信用等级与集团总信贷 根据对客户信用情况的调查，确定集团级信贷总额度 SD-020-040 分配子公司信贷 集团、公司信贷小组 确定公司级信贷额度 集团、公司财务部 确认公司级信贷总额 依据确定的集团级信用额，分配子公司的信贷额 SD-020-050 按信贷范围分配推荐信贷 公司信贷小组 确定推荐信贷额度 公司财务部 从公司角度合理设置客户信贷推荐额度 从公司角度考核客户应收情况，决定分配的推荐信贷 SD-020-060 维护信贷控制范围推荐信贷额 公司信贷主管 分配推荐信贷后 公司财务 合理分配各公司信贷控制范围 对各个公司进行信贷控制 SD-020-110 查询客户信贷使用情况 省级市场会计 执行信贷控制时 省级办事处 查询客户信贷使用情况 查询客户信贷的使用情况记录，在系统中生成客户临时信贷发放表，并据此决定判断是否发放临时信贷 SD-020-120 大区总监审批 大区总监 查询客户信贷使用情况后 大区 审批 大区总监对冻结的订单进行审批 SD-020-130 查询大区临时信贷额度发放情况 公司信贷主管 通过大区总监审批后 公司财务部 查询大区临时信贷额度发放情况 同意发放大区总监临时信贷后，公司信贷主管对大区临时信贷额发放情况进行查询，看是否超出大区总监临时信贷额 SD-020-140 公司总经理审批 公司总经理 超过大区总监信贷时 公司 公司总经理审批是否执行订单解冻 当超过大区总监信贷后，转交公司总经理，经总经理调查后决定是否发放总经理临时信贷 SD-020-150 订单解冻处理 公司信贷主管 公司总经理同意订单解冻 公司财务部 订单解冻处理 对冻结的订单进行处理 SD-020-160 督促客户回款 办事处经理 未能通过大区总监或公司总经理的审批后 办事处 督促客户回款 对不予解冻的订单，督促客户回款 SD-020-170 收款并清帐 公司应收会计 客户回款 公司财务部 收款并清帐 收款并及时清帐 SD-020-180 重新检查冻结订单 公司信贷主管 收款清帐后 公司财务部 重新检查冻结订单 重新检查已经清帐的订单  单证/报表需求 信用主数据查询报表（按产品组、按客户、按大区、按公司） 信用主数据维护历史清单 临时信贷发放情况表 权限管理需求 集团信贷维护员：信用主数据的维护（信贷总额维护） 公司信贷主管：信用主数据的维护/建立/修改、释放冻结定单 大区总监、销售总经理、母公司总经理、公司财务经理：信用主数据查询、临时信贷发放