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金融服务顾问合同（顾问客户通用）

前言

本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：

顾问方（以下简称“顾问”）：[顾问姓名/公司名称]

法定代表人/负责人：[如适用]

注册地址/办公地址：[顾问地址]

联系方式：[顾问电话/邮箱]

客户方（以下简称“客户”）：[客户姓名/公司名称]

法定代表人/负责人：[如适用]

注册地址/经营地址：[客户地址]

联系方式：[客户电话/邮箱]

鉴于顾问具备提供金融服务顾问的专业能力和资质，愿意根据客户的需求提供相应的金融服务顾问；客户愿意接受顾问提供的金融服务顾问。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

在本合同中，除非上下文另有明确解释，下列词语具有以下含义：

1.金融服务顾问：指顾问基于客户的财务状况、财务目标、风险承受能力等，提供专业的财务分析、信息解释、产品特性说明、投资策略建议、财务规划方案等咨询性服务，但不包括以营利为目的、直接或间接促成客户购买或销售任何金融产品或服务的活动。

2.财务状况：指客户当前的资产、负债、收入、支出、现金流等财务信息。

3.财务目标：指客户期望通过金融手段达成的长期或短期目标，如退休养老、子女教育、财富传承等。

4.风险承受能力：指客户在投资活动中能够承受潜在损失的程度。

5.服务费：指客户根据本合同约定向顾问支付的报酬。

6.必威体育官网网址信息：指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未经披露方事先书面同意，接收方不得向任何第三方披露或使用的，与披露方业务、财务、技术、客户信息等相关的所有非公开信息，包括但不限于客户提供的个人信息和财务数据、顾问的专业分析报告、商业计划等。

7.不可抗力：指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、动乱、政府行为、法律变化等。

第二条服务内容与范围

1.顾问同意根据本合同约定，向客户提供以下金融服务顾问：

(1)收集、核实并分析客户提供的个人或机构的财务信息、经营状况、财务目标、风险偏好等；

(2)与客户沟通，深入了解客户的真实需求和期望；

(3)基于客户的财务状况、目标和风险承受能力，提供个性化的财务规划建议，可能包括但不限于现金管理、投资组合建议、保险规划、税务筹划等方面的信息和分析；

(4)解释相关的市场趋势、金融产品特性（仅供客户参考，非推荐或买卖指令）、投资风险等；

(5)协助客户评估不同财务策略的优劣，帮助客户理解复杂的金融概念；

(6)根据约定，定期或不定期与客户回顾其财务状况、目标进展以及建议的实施情况。

2.服务方式主要包括面谈、电话、电子邮件及双方约定的其他沟通方式。

3.本合同项下的服务期限为自本合同生效之日起______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。服务期限届满前______日，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约合同。

4.顾问在提供服务时，应遵循勤勉尽责、客观中立、基于客户利益的原则，并依据合理的市场分析和专业判断提出建议。

5.顾问明确：本合同项下的服务为顾问服务，顾问不保证客户的投资收益，不代客户做出最终的投资或财务决策，亦不保证所提建议能够实现客户的预期目标。客户基于顾问建议做出的决策及其后果由客户自行承担。

第三条客户的权利与义务

1.客户权利：

(1)有权获得本合同约定的金融服务顾问服务。

(2)有权要求顾问对其提供的个人信息和财务信息必威体育官网网址。

(3)有权了解服务的具体内容、方式、费用以及收费依据。

(4)在感觉顾问的服务不符合其利益或标准时，有权要求更换顾问或提前终止本合同，并可根据本合同约定要求退还已支付的服务费。

2.客户义务：

(1)如实、完整、准确地向顾问提供所有必要的财务信息、经营状况、个人情况等，并保证信息的真实性、准确性、完整性和及时性。如有变更，应及时通知顾问。

(2)积极配合顾问的工作，根据顾问的要求提供相关文件、资料或进行必要的沟通。

(3)独立审慎地阅读、理解并决定是否采纳顾问提供的建议。顾问的建议仅供参考，客户需自行承担基于该建议做出决策的风险。

(4)按照本合同约定按时足额支付服务费。

第四条费用与支付

1.客户同意按照以下第______种方式向顾问支付服务费：

(1)固定费用：每月支付人民币______元/每年支付人民币______元。首期费用于本合同