2025年金融风险管理师非银行金融机构系统性风险与监管情景分析专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师非银行金融机构系统性风险与监管情景分析专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师非银行金融机构系统性风险与监管

情景分析专题试卷及解析

2025年金融风险管理师非银行金融机构系统性风险与监管情景分析专题试卷及解

析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在系统性风险评估中，非银行金融机构与银行机构的主要区别在于？

A、资本充足率要求不同

B、业务模式更依赖短期融资

C、监管框架更严格

D、风险传导机制更复杂

【答案】D

【解析】正确答案是D。非银行金融机构的风险传导机制更为复杂，因为其业务类

型多样（如影子银行、资产管理等），与银行体系交叉性强。A选项资本充足率是银行

特有要求；B选项短期融资依赖是部分非银机构特征但非主要区别；C选项实际监管框

架通常比银行宽松。知识点：系统性风险传导机制。易错点：容易将业务特征与系统性

风险特征混淆。

2、金融稳定理事会（FSB）认定的全球系统重要性非银行金融机构（GSNBIs）评

估标准不包括？

A、跨境活跃度

B、资产规模

C、可替代性

D、关联复杂度

【答案】B

【解析】正确答案是B。FSB评估标准包括跨境活跃度、规模、可替代性、关联复

杂度和杠杆率，但单纯资产规模不是独立标准。A、C、D均为核心评估维度。知识点：

GSNBIs认定标准。易错点：容易将”规模”误解为单纯资产规模而忽略其他规模指标。

3、在非银机构压力测试中，最需要关注的特殊风险是？

A、信用风险

B、流动性风险

C、市场风险

D、操作风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。非银机构普遍存在期限错配问题，流动性风险是其特殊关

注点。A、C、D是所有金融机构共有的基础风险。知识点：非银机构风险特征。易错

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点：容易忽视非银机构特有的融资结构脆弱性。

4、我国对非银行支付机构的监管主要依据？

A、《商业银行法》

B、《非银行支付机构管理办法》

C、《证券法》

D、《保险法》

【答案】B

【解析】正确答案是B。这是专门针对支付机构的部门规章。A适用于银行，C适

用于证券机构，D适用于保险公司。知识点：非银支付监管框架。易错点：容易混淆不

同类型机构的监管依据。

5、影子银行体系的核心风险特征是？

A、高杠杆操作

B、监管套利

C、期限错配

D、信息不透明

【答案】D

【解析】正确答案是D。信息不透明是影子银行最根本特征，导致其他风险难以识

别和管控。A、B、C都是具体表现而非核心特征。知识点：影子银行风险识别。易错

点：容易将具体风险表现与本质特征混淆。

6、非银行金融机构的”大而不能倒”问题主要源于？

A、资产规模庞大

B、业务不可替代性

C、系统性关联度高

D、政府隐性担保

【答案】C

【解析】正确答案是C。系统性关联是”大而不能倒”的根本原因。A、B是部分因素，

D是结果而非原因。知识点：系统性重要性机构认定。易错点：容易将规模与系统性重

要性直接划等号。

7、我国对金融控股公司的监管重点是？

A、资本充足率

B、关联交易

C、流动性覆盖率

D、拨备覆盖率

【答案】B

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【解析】正确答案是B。关联交易是金控公司最主要的风险传导渠道。A、C、D是

银行监管指标。知识点：金控公司监管要点。易错点：容易套用银行监管指标。

8、非银机构系统性风险监测的核心指标是？

A、不良贷款率

B、同业负债占比

C、风险集中度

D、杠杆率

【答案】B

【解析】正确答案是B。同业负债占比反映融资结构和系统性关联度。A是银行指

标，C、D是基础风险指标。知识点：系统性风险监测指标。易错点：容易混淆基础风

险指标与系统性指标。

9、资产管理产品打破刚性兑付的主要目的是？

A、降低机构成本

B、防范道德风险