企业合同信用管理制度.docxVIP

企业合同信用管理制度

一、总则

第一条目的与依据

为规范企业合同行为，强化信用管理，防范经营风险，保障企业合法权益，提升企业市场竞争力与社会信誉度，依据国家相关法律法规及企业实际情况，特制定本制度。本制度旨在将合同管理与信用建设有机结合，形成“以合同为载体、以信用为核心”的经营管理机制。

第二条适用范围

本制度适用于企业及所属各部门、各分支机构在经营活动中对外订立、履行各类合同的全过程管理，以及对合同相对方（客户、供应商等）的信用评估与管理活动。企业内部管理性文件及非经营性合同可参照本原则执行。

第三条基本原则

合同信用管理遵循以下原则：

（一）守法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保合同行为的合法性。

（二）诚实信用原则：坚持信守承诺，平等互利，维护企业良好信用形象。

（三）风险控制原则：建立健全风险识别、评估与应对机制，防范合同信用风险。

（四）全程管理原则：对合同的订立、履行、变更、终止及后续评价进行全生命周期管理。

（五）权责明确原则：明确各部门及相关人员在合同信用管理中的职责与权限。

二、组织与职责

第四条管理机构

企业设立合同信用管理领导小组，由企业主要负责人牵头，成员包括法务、财务、业务、采购等相关部门负责人。领导小组负责统筹规划、指导协调和监督检查企业合同信用管理工作。

第五条部门职责

（一）法务部门（或指定合同管理部门）：作为合同信用管理的归口部门，负责制度的拟定与修订、合同范本的制定与完善、合同审核、法律风险评估、纠纷处理、合同档案管理，以及组织合同信用管理培训。

（二）业务部门：负责合同相对方的初步筛选、资信调查协助、合同谈判、履行跟踪、客户信用信息反馈及日常联络。

（三）财务部门：负责对合同价款、支付方式、融资条款等财务风险进行审核，参与客户信用等级评估中财务指标的分析，监控合同款项的收付，配合处理财务相关的合同纠纷。

（四）采购部门（如适用）：负责供应商的选择、资信调查、采购合同的履行跟踪及供应商信用管理。

（五）其他相关部门：根据其职能参与合同管理的相应环节，提供专业支持与信息反馈。

第六条人员职责

企业所有员工在其职责范围内均有维护企业合同信用的义务。合同承办人员对所承办合同的前期调研、谈判、履行及信息反馈的真实性、完整性负责。

三、合同订立前的信用调查与评估

第七条客户信息收集

业务部门在与新客户建立合作关系前，应全面收集客户的基础信息，包括但不限于企业名称、地址、法定代表人、注册资本、经营范围、联系方式、资质证书、过往交易记录、行业声誉等。

第八条信用调查

（一）对于重要客户或大额合同，应进行深入的信用调查。调查途径可包括：查阅公开信息（如企业信用信息公示系统）、行业报告、客户提供的财务报表、银行资信证明、同行评价、实地考察等。

（二）必要时，可委托专业信用评级机构对客户进行信用评估。

第九条风险评估与分级

（一）建立客户信用评估指标体系，可包括偿债能力、盈利能力、经营状况、履约历史、行业风险等维度。

（二）根据评估结果，将客户划分为不同的信用等级，并据此确定合作方式、交易额度、付款条件等。对高风险客户应审慎合作，或要求提供担保、预付款等风险控制措施。

四、合同的谈判与起草

第十条谈判策略与底线

合同谈判应基于充分的市场调研和客户信用评估，明确谈判目标、策略及各项条款的可接受底线。重大合同的谈判应有法务、财务等专业人员参与。

第十一条合同文本的选用

（一）优先使用国家或行业标准合同文本，或企业审定的标准合同范本。

（二）无标准文本的，应根据交易特点和双方协商结果起草合同。合同起草应做到条款完整、逻辑清晰、权利义务明确、语言严谨。

第十二条关键条款的审查

合同中的标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法等关键条款，必须明确、具体、可操作。特别是违约责任条款，应具有针对性和可预见性。

五、合同的审核与审批

第十三条内部审核流程

合同在正式签订前，必须履行内部审核程序。

（一）业务部门初审：对合同的真实性、必要性、可行性及商务条款的合理性进行审核。

（二）法务部门审核：对合同的合法性、合规性、条款完整性、权利义务对等性、违约责任明确性及法律风险进行审核。

（三）财务部门审核：对合同的财务收支、税务影响、资金安排及支付方式的合理性进行审核。

（四）其他相关部门审核：根据合同性质涉及的其他专业领域，由相应部门进行专业审核。

第十四条审批权限

根据合同的性质、金额、重要程度等因素，设定不同层级的审批权限。未经授权人员签字或超越权限审批的合同，不得签订。审批人员应对其审批意见负责。

六、合同的签订与履行

第十五条合同的签订

（一）合同文本经审核批准后，方可签订。签订时应核对对方签约人的授权委托书及身份信息，确保签约主体真实有效。

（二）合同应