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基金销售合同操作规范范例

第一章总则

第一条目的与依据

为规范基金销售合同（以下简称“合同”）的签署、履行、变更、终止等操作流程，确保基金销售业务的合规性、安全性与专业性，保护投资者合法权益，防范业务风险，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及相关法律法规、监管规定，并结合行业实践，制定本规范。

第二条适用范围

本规范适用于本机构及所属分支机构（以下统称“销售机构”）在境内开展的公募基金及经监管机构认可的其他基金产品的销售合同相关操作。本规范所指基金销售合同，包括但不限于基金认购协议、申购协议、定投协议、转换协议及相关补充协议等具有法律约束力的文件。

第三条基本原则

合同操作应遵循以下原则：

（一）投资者适当性原则：确保将合适的产品销售给合适的投资者，对投资者风险承受能力进行评估，并充分揭示产品风险。

（二）真实性与准确性原则：合同所载明的投资者信息、产品信息、交易信息等必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

（三）合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管规定及销售机构内部管理制度。

（四）审慎性原则：在合同操作各环节保持高度审慎，防范操作风险、法律风险及声誉风险。

（五）客户利益优先原则：以维护投资者合法权益为出发点，提供专业、诚信的服务。

第二章合同签署前操作规范

第四条投资者适当性管理

（一）风险测评：销售机构在向投资者推介基金产品前，必须引导投资者完成《投资者风险承受能力评估问卷》。评估结果应客观反映投资者的风险偏好、投资经验、财务状况等。

（二）产品匹配：根据投资者的风险测评结果、投资目标及产品的风险等级，向投资者推介与其风险承受能力相匹配的基金产品。禁止向风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售该产品，除非投资者书面确认其已充分了解相关风险并自愿承担。

（三）信息披露与风险揭示：销售人员应向投资者全面、准确、清晰地介绍基金产品的基本情况、投资策略、风险收益特征、费用结构、过往业绩（如适用）等，并重点提示投资风险。确保投资者充分理解《基金合同》、《招募说明书》等法律文件的核心内容。相关风险揭示过程应进行书面或电子记录。

第五条客户身份识别与资料审核

（一）身份验证：销售人员需对投资者本人的有效身份证件（自然人投资者为居民身份证、港澳台居民居住证、护照等；机构投资者为营业执照、组织机构代码证等）进行核对，并留存复印件或影印件。对于自然人投资者，应通过身份信息联网核查系统进行核验。

（二）资料收集：收集投资者的联系电话、通讯地址、电子邮箱等必要信息。机构投资者还需提供法定代表人授权委托书、经办人有效身份证件等。

（三）反洗钱筛查：按照反洗钱相关法律法规要求，对投资者进行风险等级划分，并根据风险等级采取相应的尽职调查措施。对于疑似洗钱、恐怖融资等行为，应立即报告反洗钱合规部门。

第六条合同文本准备与确认

（一）选用规范文本：销售机构应使用基金管理人或监管机构统一制定的标准合同文本，或经法律审核确认的自制合同文本。确保合同文本条款完整、表述清晰、不存在歧义。

（二）版本核对：在提供合同文本前，务必确认所使用的合同文本为必威体育精装版有效版本，避免使用过期或作废的版本。

（三）条款解释：应投资者要求，销售人员需对合同条款进行详细解释，特别是涉及投资者权利义务、费用、收益分配、风险承担、合同变更与终止等关键条款。

第三章合同签署过程操作规范

第七条合同填写规范

（一）信息真实准确：由投资者或其授权代理人亲自填写合同中的关键信息，如投资者姓名/名称、证件类型及号码、联系方式、认购/申购金额、持有份额、银行账户信息等。销售人员应指导投资者规范填写，确保信息真实、准确、完整，字迹清晰可辨。

（二）避免涂改：合同填写应尽量避免涂改。如确需修改，应由投资者在修改处签字或盖章确认。

（三）必填项完整：确保合同所有必填栏目均已填写，无空白遗漏。

第八条签署行为规范

（一）本人签署：合同应由投资者本人签署。机构投资者应加盖公章，并由法定代表人或其授权代理人签字。严禁销售人员代为签署。

（二）签署清晰：投资者签字或盖章应清晰可辨，与身份证件姓名/名称一致。

（三）日期准确：签署日期应填写实际签署当天的日期。

（四）见证：对于重要合同或高风险业务，可根据需要安排双人见证或录音录像，确保签署过程的合规性和真实性。

第九条电子合同签署特别规范

（一）系统支持：采用电子合同签署方式的，销售机构应使用符合《中华人民共和国电子签名法》要求的电子合同服务平台，确保电子签名的可靠性、有效性和可追溯性。

（二）身份认证：在电子合同签署前，应对投资者进行严格的身份认证，可采用短信验证码、人脸识别、U盾等多种方式结合的认证手段。

（三）意愿确认：确保投资者是在充分阅读并理解合同内容的基础上，自愿发起电子签