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一、单选题(共33题)
承担全面风险管理最终责任的管理决策机构是()。
A.董事会
B.高管层
C.业务部门
D.监事会
答案:A
解析:?证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任,经理层承担主要责任。
下列属于凯恩斯货币需求函数的是()。
A.MV=PT
B.T=(KxY)/M
C.L=L1(Y)+L2(i)
D.M/P=f(Yp,W;rm,rb,re,1/pdp/dt;u)
答案:C
解析:?凯恩斯货币需求函数表示为L=L1(Y)+L2(i),其中L1代表交易动机和预防动机需求(与收入相关),L2代表投机动机需求(与利率相关)。
再保险合同直接保障的对象是原保险合同的()。
A.被保险人
B.保险人
C.受益人
D.保险标的
答案:B
解析:?再保险合同保障原保险人,双方均为保险人,与原投保人无关。
在外汇买卖成交后三个营业日内办理交割的外汇被称为()。
A.即期交易
B.远期外汇交易
C.套利交易
D.套汇交易
答案:B
解析:?远期外汇交易在成交后第三个营业日以后交割,即期交易则在两个营业日内交割。
通过预测金融产品的价格走势进行金融衍生品交易并获利的投资者是()。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人
答案:B
解析:?投机者通过预测价格走势进行交易以获利,套期保值者旨在规避风险。
实行一元多头式金融监管体制的代表国家是()。
A.美国
B.法国
C.中国
D.英国
答案:B
解析:?一元多头式金融监管体制(中央集中、多机构监管)代表国家是法国;美国为二元多头式。
保险营销的客体是()。
A.保险公司
B.保险商品
C.保险中介机构
D.投保人
答案:B
解析:?保险营销的客体是保险商品,属于无形服务商品。
商业银行发放企业贷款,分为自营贷款和()。
A.抵押贷款
B.信用贷款
C.委托贷款
D.保证贷款
答案:C
解析:?企业贷款按自主程度分为自营贷款和委托贷款。
证券公司开展私募资产管理业务,应具备符合条件的高级管理人员和()名以上投资经理,且专职从事投资研究的人员不少于()人。
A.2,2
B.3,3
C.2,3
D.3,2
答案:B
解析:?需具备三名以上投资经理和三名以上专职投资研究人员。
外汇储备一般分为三级,下列属于三级储备的是()。
A.商业票据
B.短期债券
C.中期国债
D.长期国债
答案:D
解析:?三级储备用于长期投资,包括外国长期有价证券如长期国债。
股票基金中投资股票比例为()。
A.90%以上
B.80%以上
C.40%-60%
D.20%-40%
答案:B
解析:?股票基金要求股票投资比例在80%以上。
根据《企业中长期外债审核登记管理办法》,我国外债管理实行()制度。
A.指标管理
B.注册管理
C.计划管理
D.登记管理
答案:D
解析:?我国对外债实行登记管理制度。
以下不属于市场准入监管的是()。
A.审批资本充足率
B.审批注册机构
C.审批注册资本
D.审批高级管理人员任职资格
答案:A
解析:?市场准入监管包括审批注册机构、注册资本、高管任职资格等,资本充足率属于持续监管内容。
非现场监管主要目的不包括()。
A.验证银行的治理结构是否完善
B.评估银行机构的总体状况
C.对有问题的银行机构进行密切跟踪
D.通过对同组银行机构的比较,关注整个银行业的经营状况
答案:A
解析:?非现场监管目的包括评估银行状况、跟踪问题银行、比较同组银行,但不直接验证治理结构。
全面实行注册制的时间是()。
A.1993
B.1996
C.2017
D.2023
答案:D
解析:?2023年2月17日,我国全面实行股票发行注册制。
假设某投资组合的贝塔系数为1.2,无风险利率为1%,市场组合预期收益率6%,在CAPM假设条件下,该资产组合的预期收益率是()。
A.8.4%
B.7%
C.7.4%
D.7.2%
答案:B
解析:?根据CAPM公式:Ep
衡量金融资产风险水平的指标中,考虑了量级因素的是()。
A.方差
B.下行风险指标
C.标准差
D.变异系数
答案:D
解析:?变异系数(标准差/均值)将风险与收益量级结合,适用于比较不同量级资产的风险。
按照贷款用途,个人贷款不包括()。
A.个人经营贷款
B.个人住房贷款
C.个人消费贷款
D.固定资产贷款
答案:D
解析:?个人贷款按用途分为个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款;固定资产贷款通常为企业贷款。
金融控股公司不能控制以下哪个()。
A.村镇银行
B.金融租赁公司
C.证券公司
D.信托公司
答案:A
解析:?金融控股公司可控制商业银行(不含村镇银行)、金融租赁公司、信托公司、证券公司等。
如果某投资者投入10万元进行投资年利率5%,按单利每年计息一次,则投资5年
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