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2025国考大连证监财金专业科目预测卷及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.大连证监局在监管金融科技公司时，应重点关注其合规运营的哪项指标？（）

A.资产负债率

B.技术系统稳定性

C.营业收入增长率

D.客户投诉率

2.根据中国证监会2024年发布的《证券公司风险管理指引》，以下哪项不属于全面风险管理的基本原则？（）

A.合规性原则

B.适应性原则

C.风险导向原则

D.利润最大化原则

3.大连某证券公司拟开展衍生品业务，其内部风险控制委员会的审议通过率应不低于多少？（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

4.依据《大连市地方金融监管条例》，金融机构在开展跨境业务时，必须向哪级监管机构报备？（）

A.大连市金融工作局

B.辽宁省地方金融监督管理局

C.中国证监会大连监管局

D.国家金融监督管理总局

5.在证券公司内部控制中，“三道防线”不包括以下哪项？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.董事会

6.大连证监局对证券公司资本充足率的要求，依据的是哪项监管指标？（）

A.CAR（资本充足率）

B.LeverageRatio（杠杆率）

C.LiquidityCoverageRatio（流动性覆盖率）

D.NetStableFundingRatio（净稳定资金比率）

7.证券公司开展私募股权投资业务时，其投资项目的尽职调查应覆盖以下哪些方面？（）

A.财务状况、法律合规、行业前景

B.管理团队、客户资源、技术优势

C.政策风险、市场风险、操作风险

D.以上所有

8.大连某金融机构在申请金融牌照时，需提交的《公司治理和风险管理评估报告》应包含哪些内容？（）

A.股东背景、高管履历、风险控制措施

B.业务规模、盈利能力、行业排名

C.技术水平、客户数量、市场份额

D.以上所有

9.根据中国证监会《证券公司合规管理制度指引》，合规风险管理的基本原则不包括？（）

A.合法合规原则

B.全面覆盖原则

C.适度原则

D.责任追究原则

10.大连证监局在检查证券公司时，发现其未按规定披露关联交易，依据《证券法》应采取的措施是？（）

A.责令限期改正

B.罚款

C.暂停部分业务

D.以上所有

二、多选题（共5题，每题2分）

1.大连证监局在监管证券公司时，应关注以下哪些合规风险？（）

A.内部交易

B.信息披露违规

C.资本充足率不足

D.关联交易不公允

2.证券公司开展融资融券业务时，必须建立以下哪些风险控制措施？（）

A.信用风险控制

B.市场风险控制

C.操作风险控制

D.法律合规控制

3.根据《大连市地方金融监管条例》，金融机构在开展业务时，应遵循以下哪些原则？（）

A.公平公正

B.守法合规

C.诚实守信

D.损益最大化

4.证券公司内部控制中，“三道防线”包括哪些部门？（）

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.董事会

5.大连证监局在检查证券公司时，发现其存在以下哪些问题？（）

A.内部控制制度不完善

B.风险评估流程缺失

C.高管履职不合规

D.技术系统存在漏洞

三、判断题（共10题，每题1分）

1.大连证监局在监管证券公司时，可采取现场检查和非现场检查两种方式。（）

2.证券公司开展私募股权投资业务时，其投资项目的尽职调查只需覆盖财务状况。（）

3.根据《证券法》，证券公司必须建立合规风险管理体系。（）

4.大连某金融机构在申请金融牌照时，需提交的《公司治理和风险管理评估报告》可不包含股东背景。（）

5.证券公司内部控制中，“三道防线”包括业务部门、风险管理部门和内部审计部门。（）

6.大连证监局在检查证券公司时，发现其未按规定披露关联交易，可采取罚款措施。（）

7.根据《证券公司合规管理制度指引》，合规风险管理的基本原则包括合法合规原则、全面覆盖原则和责任追究原则。（）

8.证券公司开展融资融券业务时，必须建立信用风险控制、市场风险控制和操作风险控制措施。（）

9.大连某金融机构在开展跨境业务时，可不向监管机构报备。（）

10.证券公司内部控制中，“三道防线”不包括董事会。（）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述大连证监局在监管证券公司时，应重点关注的风险类型及其防范措施。

2.根据《大连市地方金融监管条例》，金融机构在开展业务时应遵循哪些原则？请结合实际案例说明。

3.证券公司内部控制中，“三道防线”分别指哪些部门？请简述其职责分工。

五、论述题（共1题，10分）

结合大连证监