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高频优选银行上岗证考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.单位日常转账结算和现金收付的账户是？

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

2.银行开户必须核对客户的？

A.身份证复印件

B.身份证原件

C.工作证明

D.收入证明

3.活期存款结息日是每季度末月？

A.10日

B.20日

C.25日

D.30日

4.支票提示付款期限为出票日起？

A.5天

B.10天

C.15天

D.30天

5.可无限制存现取现的个人账户是？

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

D.Ⅳ类户

6.可疑交易报告时限为发现后？

A.12小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

7.单位销户应先撤销？

A.基本户

B.一般户

C.临时户

D.专用户

8.必须本人申领的银行卡是？

A.借记卡

B.信用卡

C.单位卡

D.个人卡

9.单位库存现金限额一般按多少天日常开支？

A.3-5天

B.5-7天

C.7-10天

D.10-15天

10.电子转账验证身份常用？

A.银行卡号

B.短信验证码

C.身份证号

D.联系电话

单项选择题答案：1.A2.B3.B4.B5.A6.B7.B8.D9.A10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.单位结算账户包括？

A.基本户

B.一般户

C.临时户

D.专用户

2.反洗钱三大核心义务是？

A.客户身份识别

B.资料保存

C.大额/可疑交易报告

D.信用调查

3.支付结算原则有？

A.恪守信用履约付款

B.谁的钱进谁的账

C.银行不垫款

D.实时到账

4.票据基本当事人包括？

A.出票人

B.付款人

C.收款人

D.背书人

5.个人银行账户包括？

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

D.Ⅳ类户

6.银行卡功能有？

A.存取现金

B.转账结算

C.消费支付

D.投资理财

7.现金支取需审核？

A.取款人身份

B.支取限额

C.账户余额

D.取款用途

8.存款保险偿付范围包括？

A.活期存款

B.定期存款

C.理财产品

D.个人储蓄

9.可疑交易特征有？

A.分散转入集中转出

B.接近大额标准

C.多头开户

D.频繁大额现金存取

10.单位账户变更需提供？

A.变更申请书

B.营业执照原件

C.法定代表人证明

D.变更证明

多项选择题答案：1.ABCD2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.存款人可出租出借账户。

对

错

2.反洗钱身份识别只需开户时做。

对

错

3.支票提示付款期10天。

对

错

4.密码遗忘可直接重置。

对

错

5.电子转账需本人操作。

对

错

6.存款保险最高偿付50万。

对

错

7.单位销户需交回空白票据。

对

错

8.库存现金限额由银行核定。

对

错

9.票据背书可附条件。

对

错

10.Ⅰ类户无金额限制。

对

错

判断题答案：1.错2.错3.对4.错5.对6.对7.对8.对9.错10.对

简答题（共4题，每题5分）

1.简述银行结算账户分类。

2.简述反洗钱三大核心义务。

3.简述支付结算基本原则。

4.简述Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ类个人账户区别。

简答题答案：

1.分单位（基本、一般、临时、专用）和个人（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类）；基本户日常收付，一般户可转账不可取现，临时户有期限，专用户用于特定用途。

2.①身份识别：开户/交易核实；②资料保存5年以上；③大额（如个人5万）及时报，可疑交易24小时内报。

3.①恪守信用履约付款；②谁的钱进谁的账；③银行不垫款。

4.Ⅰ类户全功能无金额限制；Ⅱ类户电子为主，存现取现有限额；Ⅲ类户仅小额支付，余额≤1000元。

讨论题（共4题，每题5分）

1.如何防范账户出租出借风险？

2.电子银行身份