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高频优选银行业高管任职资格考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银保监会对银行高管任职资格核准，受理后多少工作日内作出决定？

A.10个

B.20个

C.30个

D.60个

2.银行高管跨机构任职，需重新申请任职资格吗？

A.不需要

B.需要

C.视机构类型而定

D.视岗位层级而定

3.银行高管不得兼任下列哪类职务？

A.公益组织理事

B.行业协会副会长

C.营利性企业法定代表人

D.非银行金融机构高管

4.银行重大风险事件，高管应在几小时内报告监管机构？

A.12

B.24

C.48

D.72

5.下列哪项不属于高管履职评估核心内容？

A.合规经营

B.风险管控

C.个人薪酬

D.消费者保护

6.高管任职资格考试合格分数线一般为？

A.60

B.70

C.80

D.90

7.高管违法违规，任职资格可能被？

A.暂停

B.撤销

C.注销

D.以上均可能

8.需取得高管任职资格的是？

A.支行行长

B.部门经理（非高管层）

C.柜员主管

D.后勤负责人

9.高管每年向监管机构提交几次履职报告？

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

10.高管任职资格有效期一般为？

A.2年

B.3年

C.5年

D.终身

多项选择题（每题2分，共10题）

1.高管任职资格基本条件包括？

A.良好品行

B.3年以上金融经验

C.无违法记录

D.本科及以上学历

2.高管禁止性规定有？

A.不得谋私利

B.不得泄露商业秘密

C.不得干预信贷审批

D.不得兼任营利组织职务

3.属于银行重大风险事件的是？

A.挤兑

B.主要股东风险

C.资产损失超净资产10%

D.高管违纪被查

4.高管履职评估主体包括？

A.银保监会

B.董事会

C.监事会

D.内部审计

5.任职资格核准需提交的材料有？

A.申请表

B.学历证明

C.经验证明

D.无违规记录

6.银行合规要求包括？

A.反洗钱

B.消费者保护

C.执行调控政策

D.规避监管套利

7.高管风险管控职责包括？

A.制定风险偏好

B.建内控体系

C.定期评估

D.处置风险

8.需取得高管资格的机构有？

A.商业银行

B.农商行

C.信托公司

D.保险公司

9.监管机构对高管的措施有？

A.现场检查

B.约见谈话

C.责令整改

D.暂停资格

10.高管考试考点包括？

A.监管法规

B.风险管理

C.合规要求

D.财务基础

判断题（每题2分，共10题）

1.高管任职资格终身有效。

A.对

B.错

2.支行行长需取得高管资格。

A.对

B.错

3.高管可兼任公益组织理事。

A.对

B.错

4.重大风险事件24小时内报告监管。

A.对

B.错

5.高管考试合格线70分。

A.对

B.错

6.履职评估不含消费者保护。

A.对

B.错

7.高管不得干预信贷审批。

A.对

B.错

8.主要股东风险属于重大事件。

A.对

B.错

9.核准需提交无违规记录证明。

A.对

B.错

10.高管可帮亲属谋利。

A.对

B.错

简答题（总4题，每题5分）

1.简述高管任职资格基本条件。

答案：良好职业道德；3年以上金融/经济经验；无违法违规及不良信用；本科及以上学历；符合监管其他要求（如身体条件）。

2.重大风险事件中高管报告职责？

答案：24小时内书面报告监管；内容含事件、原因、影响、处置措施；持续报告进展，配合处置。

3.高管履职评估核心内容？

答案：合规经营、风险管控成效、消费者保护、履职能力、廉洁从业情况。

4.高管不得兼任哪些职务？

答案：营利性企业法定代表人/董监高；竞争机构职务；未经批准不得兼任其他金融机构高管。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何平衡银行盈利与风险管控？

答案：明确风险偏好，嵌入业务全流程；强化内控，定期评估；平衡短期盈利与长期稳健；落实监管要求，不碰红线。

2.高管如何落实消费者保护？

答案：建保护机制，完善投诉流程；信息透明，避免误导；公平对待客户；开展消费者教育。

3.高管如何应对监管检查？

答案：提前梳理材料，如实配合；针对问题制定整改方案；限期落实，反馈整改结果。

4.高管如何提升履职能力？

答案：学习监管政策，参加专业培训；关注宏观形势，调整策略；接受监督，持续改进。

答案

单项选择题

1.C2.B3.C4.B5.C6.A7.D8.A9.A10.B

多项选择题

1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD

判断题

1.B2.A3.A4.A5.B6.B7.A8.A9.A10.B