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客户综合经融服务理财调研问卷(范本)

个人基本信息

1.您的性别：

A.男

B.女

2.您的年龄：

A.18-25岁

B.26-35岁

C.36-45岁

D.46-55岁

E.56岁及以上

3.您的婚姻状况：

A.未婚

B.已婚

C.离异

D.丧偶

4.您的所在地区：

A.一线城市（如北京、上海、广州、深圳）

B.二线城市（省会城市等）

C.三线城市

D.四线及以下城市

5.您的职业：

A.企业员工

B.公务员/事业单位人员

C.个体经营者

D.自由职业者

E.学生

F.退休人员

G.其他（请注明）____________________

6.您的家庭年收入（包括工资、奖金、投资收益等所有收入）：

A.5万元以下

B.5-10万元

C.10-20万元

D.20-50万元

E.50-100万元

F.100万元以上

7.您的金融相关专业知识水平：

A.非常了解，有金融专业背景或丰富投资经验

B.比较了解，通过学习和实践有一定的金融知识

C.一般了解，知道一些基本的金融概念和产品

D.了解较少，只听说过一些常见的金融产品

E.几乎不了解，对金融知识知之甚少

金融资产与负债情况

1.您目前的金融资产（包括银行存款、股票、基金、债券、保险等）总额大约是：

A.5万元以下

B.5-10万元

C.10-20万元

D.20-50万元

E.50-100万元

F.100万元以上

2.您的金融资产主要分布在以下哪些方面（可多选）：

A.银行活期存款

B.银行定期存款

C.股票

D.基金（货币基金、债券基金、股票基金等）

E.债券

F.保险（人寿保险、健康保险、财产保险等）

G.理财产品（银行理财产品、互联网理财产品等）

H.贵金属（黄金、白银等）

I.其他（请注明）____________________

3.您是否持有信用卡：

A.是

B.否

如果选择“是”，请回答以下问题：

-您持有信用卡的数量是：

A.1张

B.2张

C.3张

D.4张及以上

-您每月信用卡的平均消费金额大约是：

A.1000元以下

B.1000-3000元

C.3000-5000元

D.5000-10000元

E.10000元以上

-您是否有过信用卡逾期还款的情况：

A.是

B.否

4.您是否有房贷、车贷等负债：

A.是

B.否

如果选择“是”，请回答以下问题：

-您的负债类型是（可多选）：

A.房贷

B.车贷

C.其他消费贷款（装修贷款、教育贷款等）

-您每月的负债还款金额大约占家庭月收入的比例是：

A.10%以下

B.10%-20%

C.20%-30%

D.30%-40%

E.40%以上

理财目标与风险偏好

1.您进行理财的主要目标是什么（可多选）：

A.保障资金安全，实现资产保值

B.获取稳健的投资收益，实现资产增值

C.为子女教育储备资金

D.为养老生活储备资金

E.购买房产、汽车等大额消费品

F.积累创业资金

G.其他（请注明）____________________

2.您希望通过理财实现的预期年化收益率是：

A.3%以下

B.3%-5%

C.5%-8%

D.8%-10%

E.10%以上

3.您能够承受的投资本金损失比例是：

A.5%以内

B.5%-10%

C.10%-20%

D.20%-30%

E.30%以上

4.在面对投资市场的波动时，您的态度是：

A.非常担心，会立即调整投资组合以减少损失

B.有些担心，但会观察一段时间再决定是否调整

C.不太在意，相信市场会自行恢复，坚持长期投资

D.很乐观，认为波动是获取更高收益的机会，会适当增加投资

金融服务使用情况

1.您主要通过哪些渠道获取金融产品和服务信息（可多选）：

A.银行网点咨询

B.金融机构官方网站、手机APP

C.财经媒体（报纸、杂志、电视财经节目等）

D.互联网金融平台

E.亲朋好友推荐

F.金融理财顾问介绍

G.其他（请注明）____________________

2.您目前使用的金融服务机构有哪些（可多选）：

A.大型国有银行（如工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等）

B.股份制商业银行（如招商银行、浦发银行、中信银行等）

C.城市商业银行

D.农村信用社/农商行

E.证券公司

F.基金公司

G.保险公司

H.互联网金融平台（如支付宝、微信理财通等）

I.其他（请注明）_____________