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2025年个人理财规划合同协议

合同编号：[合同编号]

签订地点：[签订地点]

签订日期：[签订日期]年[签订日期]月[签订日期]日

甲方（客户）：

姓名/名称：[甲方姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[甲方身份证号/统一社会信用代码]

地址：[甲方地址]

联系电话：[甲方联系电话]

电子邮箱：[甲方电子邮箱]

乙方（理财规划服务提供方）：

名称：[乙方名称]

法定代表人/负责人：[乙方法定代表人/负责人姓名]

地址：[乙方地址]

联系电话：[乙方联系电话]

电子邮箱：[乙方电子邮箱]

统一社会信用代码/营业执照号：[乙方统一社会信用代码/营业执照号]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就个人理财规划服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方提出的理财需求，运用专业知识和方法，为甲方提供个人理财规划咨询服务。

1.2具体服务内容包括但不限于：

(1)详细的财务状况分析，包括收入、支出、资产、负债等；

(2)明确甲方的短期、中期及长期理财目标；

(3)评估甲方的风险承受能力；

(4)制定个性化的资产配置方案，涵盖投资、储蓄、保险等领域；

(5)提供理财规划方案的详细解读和沟通；

(6)根据市场变化和甲方情况变化，对理财方案进行必要的跟踪与调整建议。

1.3服务方式以[书面报告、线上会议、线下会谈]等方式进行。

1.4本合同项下的服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，共计[服务期限]。

1.5乙方提供的服务仅为理财规划建议，不构成任何投资指令，亦不保证甲方获得任何特定的投资收益。甲方基于自身独立判断决定是否采纳乙方的建议及后续的投资行为。

第二条双方的权利与义务

2.1甲方的权利与义务：

2.1.1甲方的权利：

(1)有权要求乙方提供专业、审慎、客观的理财规划建议；

(2)有权了解服务进展情况及接收理财规划报告；

(3)有权要求乙方对其提出的疑问进行解释和说明；

(4)有权在认为必要时单方面终止本合同，但需结清乙方已完成服务的相应费用；

(5)有权要求乙方对其提供的个人财务信息予以必威体育官网网址。

2.1.2甲方的义务：

(1)应诚实、真实、完整、准确地向乙方提供其个人财务状况信息，包括但不限于收入来源与金额、支出构成、银行存款、投资产品、贷款情况、负债明细等，并保证所提供信息的真实性，如有虚假陈述，应承担相应责任；

(2)应积极配合乙方进行财务需求沟通和风险评估；

(3)应按照本合同约定按时足额支付服务费用；

(4)应根据乙方基于其财务状况和风险承受能力提出的建议，在充分理解相关风险的前提下，自行做出投资决策并承担相应后果。

2.2乙方的权利与义务：

2.2.1乙方的权利：

(1)有权要求甲方提供真实、完整的财务信息及配合完成相关评估；

(2)有权根据约定收取服务费用；

(3)若甲方未按要求提供必要信息或未积极配合，乙方有权暂停或终止服务，并已提供服务的部分仍需收费。

2.2.2乙方的义务：

(1)应确保具备提供理财规划服务的相应资质和从业资格；

(2)在提供服务过程中，应遵循相关法律法规、行业规范及职业道德，以维护甲方利益为首要原则，保持客观、独立立场；

(3)应对甲方的个人财务信息进行严格必威体育官网网址，除法律法规要求或为履行本合同之目的外，不得向任何第三方泄露；

(4)应在服务过程中向甲方进行充分的风险揭示，确保甲方了解其投资可能面临的风险；

(5)应依据甲方的财务状况、风险承受能力和理财目标，进行审慎的资产配置规划；

(6)应按照约定时间节点和方式向甲方交付服务成果（如理财规划报告等）；

(7)应妥善保管在服务过程中知悉的甲方资料，并在合同终止后按规定处理。

第三条服务费用与支付方式

3.1乙方提供本合同项下的理财规划服务，服务费用总计为人民币[金额]元（大写：[大写金额]）。

3.2费用构成包括：[具体费用构成说明，如咨询费、报告费等]。

3.3支付方式：

(1)合同签订之日起[天数]日内，甲方向乙方支付服务费用的[百分比]%，即人民币[金额]元（大写：[大写金额]）；

(2)乙方完成全部服