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交大法学ＳＪＴＵＬａｗＲｅｖｉｅｗ

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Ｎｏ．４２０２４

论金融监管规则的司法考量

苏盼

目次

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一引言四司法考量金融监管规则的利益分析过程

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二金融监管规则的范畴与司法考量场域五违反金融监管规则的合同效力认定要件

、、

三金融监管规则作为裁判参考的必要性六结语

。

摘要金融纠纷的审理需要裁判者考量金融监管规则是否以及如何影响私人自治金融监管规

，。

则包含大量代表公共权力行使的公法规范司法考量监管规则的场域主要是民商事案件裁判基于

，，，

公私法秩序交融的必要性司法裁判可遵循利益分析框架查明监管规范目的综合考量规范目的重

、、、。

要性司法认定是否有违规范目的交易本身违法程度民事否定评价必要性等因素做出最终认定

，。

以争议较大的违法合同效力认定为例合同无效的实质认定要件是严重损害公序良俗在形式认定

，、、

要件方面如果低位阶金融监管规则获得明确上位法授权属于上位法规则的具体化要求提供效力

，。

认定的技术标准这些规则也可以成为合同无效的说理依据裁判者应慎重对待金融监管规则在民

，。

商事案件中的适用以调和国家管制与私人自治之间的抵牾

关键词金融监管金融司法公私法接轨违法合同效力

、

一引言

，。，

随着我国金融业的快速发展金融风险也在不断积聚为打好防范化解金融风险攻坚战监

管部门加强执法力度，，、

迅速而密集地出台了一系列金融监管规则这些规则呈现数量多效力位阶

、。，，

低管制性强的特点与此同时各类金融纠纷数量显著增长