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金融机构反洗钱工作面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.大额交易自主留存D.可疑交易报告

2.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.匿名性D.持续性

3.以下哪种交易不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然有大量资金流入

C.正常的日常业务往来D.与贩毒地区有资金往来

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

5.反洗钱的主要目标是（）

A.打击金融犯罪B.维护金融秩序C.防止资金外逃D.增加财政收入

6.客户身份识别过程中，对于高风险客户，金融机构应采取（）措施。

A.简化身份识别B.不进行身份识别C.强化身份识别D.随机识别

7.反洗钱义务主体不包括（）

A.商业银行B.证券公司C.个体工商户D.保险公司

8.金融机构发现客户身份资料和交易记录涉嫌洗钱的，应当向（）报告。

A.上级主管部门B.公安机关C.反洗钱监测分析中心D.税务部门

9.以下关于客户身份重新识别的说法错误的是（）

A.客户行为异常时需重新识别

B.客户身份信息变更时需重新识别

C.只要客户来办理业务就重新识别

D.怀疑客户涉嫌洗钱时需重新识别

10.金融机构履行反洗钱义务的主要依据是（）

A.行业规范B.内部规定C.法律法规D.领导要求

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的主要制度有（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.必威体育官网网址制度

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业

C.了解客户交易目的和性质D.留存客户联系方式

3.可疑交易报告的内容包括（）

A.交易主体信息B.交易金额C.交易时间D.可疑交易特征

4.金融机构反洗钱培训的对象包括（）

A.高级管理人员B.一线业务人员C.后勤人员D.反洗钱岗位人员

5.以下哪些属于反洗钱工作中的高风险客户（）

A.外国政要B.律师C.赌场经营者D.珠宝行业从业者

6.金融机构在客户身份识别过程中，可以通过（）等方式进行核实。

A.联网核查系统B.向相关机构查询C.实地调查D.电话核实

7.反洗钱工作的意义在于（）

A.维护金融安全B.遏制犯罪活动C.保护公众利益D.提升金融机构声誉

8.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）

A.便于反洗钱调查B.保障金融消费者权益

C.为金融监管提供数据D.防止数据丢失

9.金融机构反洗钱内控制度应包括（）

A.反洗钱工作考核制度B.反洗钱内部审计制度

C.反洗钱宣传制度D.客户身份识别操作规程

10.金融机构发现客户的哪些情况需要进行客户身份识别（）

A.办理大额现金存取业务B.开立账户

C.客户信息变更D.办理跨境汇款业务

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需要对新客户进行身份识别。（）

2.只要交易金额未达到大额标准，就不需要进行可疑交易报告。（）

3.反洗钱工作主要是金融机构合规部门的职责，与其他部门无关。（）

4.客户身份资料和交易记录保存期限可以随意缩短。（）

5.金融机构对客户身份识别资料要严格必威体育官网网址。（）

6.高风险客户一定是犯罪分子。（）

7.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的，应当及时向司法机关报告。（）

8.反洗钱培训只需要针对新员工进行。（）

9.客户拒绝提供身份信息，金融机构可以继续为其办理业务。（）

10.金融机构反洗钱工作只需要满足国内监管要求即可。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构客户身份识别的要点。

答：要点包括核对客户有效身份证件，了解客户职业、交易目的和性质，留存客户联系方式，对客户身份进行持续识别，针对高风险客户强化识别措施。

2.可疑交易报告的流程是什么？

答：金融机构监测到可疑交易后，进行分析判断，确定为可疑交易的，通过规