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金融机构法律顾问面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构与客户签订合同，合同成立的时间一般是（）

A.要约发出时B.要约到达时C.承诺发出时D.承诺到达时

2.以下哪种不属于金融犯罪（）

A.贷款诈骗罪B.非法吸收公众存款罪C.逃税罪D.信用卡诈骗罪

3.我国对金融机构监管的主要机构是（）

A.财政部B.银保监会C.发改委D.人民银行

4.金融机构发行债券，其累计债券余额不超过公司净资产的（）

A.20%B.30%C.40%D.50%

5.金融租赁合同中，租赁物的所有权归（）

A.出租人B.承租人C.双方共有D.第三方

6.金融机构为客户必威体育官网网址的信息范围不包括（）

A.客户账户信息B.客户交易信息C.客户违法信息D.客户身份信息

7.证券法规定的证券不包括（）

A.股票B.债券C.汇票D.基金份额

8.金融机构开展业务时，违反反洗钱规定，可能面临的处罚不包括（）

A.罚款B.吊销许可证C.责令整改D.刑事处罚

9.以下属于金融机构表外业务的是（）

A.存款B.贷款C.担保D.同业拆借

10.商业银行破产清算时，最先受偿的是（）

A.个人储蓄存款本金和利息B.普通债权C.清算费用D.所欠职工工资

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构法律顾问的职责包括（）

A.审查合同B.提供法律咨询C.处理诉讼纠纷D.制定内部合规制度

2.金融机构面临的法律风险类型有（）

A.合规风险B.违约风险C.侵权风险D.犯罪风险

3.下列属于金融监管法律法规的有（）

A.《商业银行法》B.《证券法》C.《保险法》D.《合同法》

4.金融机构在反洗钱工作中的义务有（）

A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.必威体育官网网址制度

5.金融机构的合同审查要点包括（）

A.合同主体资格B.合同条款合法性C.合同的履行期限D.违约责任条款

6.金融机构处置不良资产的方式有（）

A.拍卖B.转让C.核销D.债转股

7.金融机构合规管理的目标包括（）

A.确保依法经营B.避免法律制裁C.保护金融消费者权益D.提升企业形象

8.金融机构在开展跨境业务时，需要考虑的法律问题有（）

A.国际条约B.外国法律C.司法管辖权D.国际仲裁规则

9.金融机构在进行信息披露时，应遵循的原则有（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性

10.金融机构内部法律合规培训的方式可以有（）

A.集中授课B.在线学习C.案例研讨D.模拟法庭

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构可以自行制定利率标准。（）

2.金融机构对其员工的职务行为不承担法律责任。（）

3.金融机构与客户的合同纠纷只能通过诉讼解决。（）

4.金融机构的董事不需要对公司的合规经营负责。（）

5.未经许可，金融机构不得开展新的业务品种。（）

6.金融机构破产清算时，股东的权益优先于债权人。（）

7.金融机构只要不主动泄露客户信息，就不构成侵犯客户隐私。（）

8.金融机构的广告宣传不需要遵守特别的法律规定。（）

9.金融机构在进行重组时，不需要考虑法律程序。（）

10.金融机构可以为任何企业提供融资担保。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构法律顾问如何审查重大金融合同？

审查合同主体资格是否合法，条款是否完备、清晰，权利义务是否对等，有无违法违规之处，违约责任是否明确合理，以及合同的履行和争议解决条款等。

2.金融机构在反洗钱方面应建立哪些制度？

应建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度以及必威体育官网网址制度，以预防和打击洗钱活动。

3.金融机构如何应对法律诉讼风险？

提前做好风险防范，完善合同等法律文件；发生诉讼时，及时收集证据，积极组织应诉；分析败诉风险，制定应对策略；事后总结经验教训，完善内部管理。

4.金融机构内部合规管理的重要性体现在哪些方面？

确保依法依规经营，避免法律制裁和监管处罚；保护金融消费者权益，维护良好声誉；提升管理水平和运营效率，保障金融机构稳健发