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金融机构法学面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于政策性金融机构的是（）

A.商业银行B.证券公司C.农业发展银行D.保险公司

2.金融机构设立的审批机构是（）

A.工商局B.银保监会C.税务局D.人民银行

3.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本B.资本公积C.长期次级债务D.盈余公积

4.证券法规定的证券不包括（）

A.股票B.债券C.汇票D.基金份额

5.负责对证券市场进行监管的机构是（）

A.发改委B.证监会C.商务部D.财政部

6.保险公司成立后依法提取的保证金比例是（）

A.5%B.10%C.15%D.20%

7.金融租赁公司的监管部门是（）

A.人民银行B.证监会C.银保监会D.商务部

8.票据的基本当事人不包括（）

A.出票人B.背书人C.收款人D.付款人

9.商业银行破产清算时，在支付清算费用等后，优先支付（）

A.个人储蓄存款本金和利息B.企业存款C.国家税款D.职工工资

10.金融机构违反法律规定，可能面临的处罚不包括（）

A.罚款B.吊销许可证C.刑事处罚D.停业整顿

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构的功能包括（）

A.资金融通B.支付结算C.风险转移D.资源配置

2.以下属于银行业金融机构的有（）

A.农村信用社B.财务公司C.信托公司D.村镇银行

3.证券法规定的禁止交易行为有（）

A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户

4.保险公司的业务范围包括（）

A.财产保险B.人身保险C.再保险D.社会保险

5.金融监管的目标有（）

A.维护金融稳定B.保护投资者利益C.促进金融创新D.保障金融机构盈利

6.金融机构市场准入监管的内容包括（）

A.机构准入B.业务准入C.人员准入D.资金准入

7.商业银行的经营原则有（）

A.安全性B.流动性C.效益性D.创新性

8.下列属于金融衍生工具的有（）

A.期货B.期权C.互换D.远期合约

9.金融机构反洗钱的义务包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.建立反洗钱内部控制制度

10.金融机构的退出方式有（）

A.解散B.撤销C.破产D.合并

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构。（）

2.所有金融机构的设立都只需向工商部门登记即可。（）

3.商业银行可以自主决定贷款利率。（）

4.证券交易只能在证券交易所进行。（）

5.保险公司不能经营财产保险和人身保险以外的业务。（）

6.金融监管的主要目的是限制金融机构发展。（）

7.金融机构破产时，股东对公司债务承担无限责任。（）

8.金融租赁公司可以从事吸收公众存款业务。（）

9.票据的无因性是指票据关系与票据基础关系相分离。（）

10.金融机构有义务对客户信息必威体育官网网址。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构的主要分类。

答案：主要分为银行业金融机构，如商业银行、信用社等；证券业金融机构，如证券公司、基金管理公司等；保险业金融机构，如保险公司等；其他金融机构，如金融租赁公司、财务公司等。

2.说明商业银行风险管理的主要内容。

答案：包括信用风险管理，评估和控制贷款等信用业务风险；市场风险管理，应对利率、汇率等市场因素波动风险；操作风险管理，防范内部流程、人员、系统等问题引发的风险。

3.简述金融监管的主要方式。

答案：有现场检查，监管人员实地查看金融机构运营情况；非现场监管，通过报表等资料分析风险；市场准入监管，审查金融机构设立、业务等；以及持续监管，动态监测经营状况。

4.简述保险合同的主要特征。

答案：具有射幸性，结果不确定；最大诚信性，双方需如实告知等；附和性，多为格式条款；双务有偿性，双方互有权利义务且投保人需付费。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论金融创新对金融机构和金融监管带来的挑战与机遇。

答案：挑战在于创新产品复杂，增加金融机构风险识别与管理难度，监管规则难以及时跟上。机遇是促进金融机构发展，提升竞争力，监