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理财年终大促宣传及营销方案

一、活动背景

随着年末临近，消费者手中可支配资金相对充裕，投资与理财需求呈现上升趋势。同时，市场竞争愈发激烈，各大金融机构纷纷推出各类理财优惠活动吸引客户。为在年终市场中占据有利地位，提升本机构理财产品的销量和市场份额，增强客户粘性，特制定本次理财年终大促宣传及营销方案。

二、活动目标

（一）业绩目标

活动期间，理财产品销售额较去年同期增长30%以上，新增客户数量达到5000人以上，客户投资总额突破2亿元。

（二）品牌目标

通过本次大促活动，提高本机构在理财市场的知名度和美誉度，增强品牌影响力，使更多潜在客户了解并认可本机构的理财产品和服务。

（三）客户目标

提升客户对本机构的满意度和忠诚度，增加客户的复购率，建立稳定的客户群体。

三、活动主题

“年终理财盛宴，财富增值狂欢”

四、活动时间

20X4年12月1日-20X4年12月31日

五、活动对象

（一）新客户

年龄在25-55岁之间，有一定的可支配资金，具备基本的理财意识，对投资理财有需求但尚未在本机构进行理财投资的人群。

（二）老客户

在本机构有过理财投资记录的客户，包括现有持仓客户和历史投资客户。

六、活动内容

（一）新客户专享活动

1.注册有礼：新客户在活动期间注册并完成实名认证，即可获得50元现金红包，红包可用于抵扣理财投资金额。

2.首投加息：新客户首次投资本机构指定理财产品，可享受额外1%的年化收益率，加息期限为3个月。

3.新手专属产品：推出年化收益率为5.5%，投资期限为3个月的新手专属理财产品，起投金额为1000元，每人限购10万元。

（二）老客户回馈活动

1.续投奖励：老客户在活动期间将到期的理财产品续投本机构其他理财产品，根据续投金额给予不同比例的现金奖励，续投金额越高，奖励比例越高，最高奖励比例为2%。

2.推荐有礼：老客户成功推荐新客户在本机构进行理财投资，推荐人可获得新客户首投金额1%的现金奖励，新客户可获得额外0.5%的年化收益率，有效期为1个月。

3.积分兑换：老客户在活动期间的理财投资可获得双倍积分，积分可兑换各类礼品，如加油卡、购物卡、数码产品等。

（三）全客户参与活动

1.满减优惠：活动期间，客户投资理财产品满5万元减500元，满10万元减1200元，满20万元减3000元，满50万元减8000元。

2.抽奖活动：客户每投资1万元可获得1次抽奖机会，奖品包括现金红包、加息券、实物礼品等，100%中奖。

3.限时抢购：每天上午10点和下午3点推出限时抢购的高收益理财产品，年化收益率较普通产品高1-2个百分点，数量有限，先到先得。

七、宣传推广

（一）线上宣传

1.官方网站：在官方网站首页显著位置展示活动海报和活动详情，设置活动专属入口，方便客户了解和参与活动。

2.手机APP：在手机APP首页推送活动信息，发送活动通知短信给APP用户，引导客户参与活动。

3.社交媒体：利用微信公众号、微博、抖音等社交媒体平台发布活动内容，包括活动海报、活动规则、优惠信息等，吸引粉丝关注和参与，同时开展社交媒体互动活动，如转发抽奖、评论有奖等，扩大活动影响力。

4.网络广告：在各大有哪些信誉好的足球投注网站引擎、金融资讯网站、理财APP等平台投放网络广告，如百度推广、今日头条广告、支付宝理财频道广告等，提高活动的曝光率。

5.电子邮件：向客户发送电子邮件，介绍活动内容和优惠信息，提醒客户参与活动。

（二）线下宣传

1.营业网点：在各营业网点门口张贴活动海报，在营业大厅内摆放活动展架和宣传资料，工作人员向到店客户介绍活动内容，引导客户参与活动。

2.宣传单页：在人流量较大的地方，如商场、超市、银行网点附近等发放活动宣传单页，扩大活动的宣传范围。

3.户外广告：在城市主要街道、公交站台、地铁站等位置投放户外广告，如广告牌、灯箱广告等，提高活动的知名度。

4.客户沙龙：举办客户沙龙活动，邀请专业的理财顾问为客户讲解理财知识和活动详情，解答客户疑问，增强客户对活动的了解和参与意愿。

（三）合作推广

1.合作机构：与银行、保险公司、证券公司等金融合作机构合作，在其营业网点和官方渠道宣传本次活动，实现资源共享和互利共赢。

2.媒体合作：与当地电视台、报纸、电台等媒体合作，发布活动新闻稿和广告，提高活动的权威性和影响力。

八、营销渠道

（一）线上渠道

1.官方网站和手机APP是客户参与活动的主要线上渠道，客户可通过网站和APP进行注册、登录、投资等操作。

2.第三方支付平台，如支付宝、微信支付等，为客户提供便捷的支付方式，方便客户进行理财投资。

（二）线下渠道

1.各营业网点为客户提供面对面的服务，客户可在营业网点办理理财投资业务，咨询活动相关问题。

2.客户经理一对一营销，针对重点客户进行个性化的营销和服务，提高客