2025年综合类-期货法律法规-关于发布《期货公司风险监管指标管理试行办法》的通知历年真题摘选带答案.docxVIP

2025年综合类-期货法律法规-关于发布《期货公司风险监管指标管理试行办法》的通知历年真题摘选带答案(5套单选100题合辑)

2025年综合类-期货法律法规-关于发布《期货公司风险监管指标管理试行办法》的通知历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，期货公司需按季度计算并报告的风险监管指标不包括以下哪项？

【选项】A.净资本B.流动性覆盖率C.资本杠杆率D.固定资产管理比例

【参考答案】D

【详细解析】《办法》明确要求期货公司按季度报告净资本、流动性覆盖率、资本杠杆率三项指标，固定资产管理比例属于业务分类监管指标，不纳入季度报告范围。

【题干2】甲类风险监管指标中，若期货公司风险监管指标实际值超过预警线的80%，应触发哪些监管措施？

【选项】A.暂停新业务申请B.限制客户开立新账户C.暂停部分业务操作D.上述全部

【参考答案】D

【详细解析】根据《办法》第十五条，甲类指标触发80%预警线时，需暂停新业务申请、限制客户开立新账户、暂停部分业务操作三项措施，属于全面风险控制升级。

【题干3】乙类风险监管指标中，流动性覆盖率低于多少时需向监管机构提交书面说明？

【选项】A.100%B.120%C.150%D.180%

【参考答案】B

【详细解析】《办法》第二十四条明确乙类指标中流动性覆盖率低于120%需提交说明，该阈值较甲类指标（150%）更为宽松，体现分类监管原则。

【题干4】期货公司风险监管指标调整机制中，风险监管指标调整周期为？

【选项】A.每日B.每月C.每季度D.每半年

【参考答案】C

【详细解析】《办法》第十条采用“双周期”调整机制：重大事项即时调整，常规调整每季度进行，与公司财务报告周期保持一致。

【题干5】风险监管指标中，资本杠杆率的核心作用是？

【选项】A.监控公司杠杆交易风险B.评估流动性风险C.控制资产负债率D.管理固定资产生态

【参考答案】A

【详细解析】资本杠杆率（资本净额/负债总额）直接反映公司资本对风险的覆盖能力，其核心功能是防范过度杠杆化导致的系统性风险。

【题干6】若期货公司风险监管指标实际值连续两季度低于预警线，监管机构将采取？

【选项】A.责令整改并罚款B.暂停业务并重组C.注销牌照D.吊销营业执照

【参考答案】B

【详细解析】《办法》第十七条第三款规定，连续两季度未达标需暂停业务并实施公司重组，体现分级处置原则。

【题干7】风险监管指标预警线设定原则不包括？

【选项】A.与公司风险承受能力匹配B.参考行业平均水平C.考虑市场波动性D.留有10%缓冲空间

【参考答案】D

【详细解析】预警线设定需基于公司个体风险状况，行业平均水平和市场波动性是参考因素，但明确不包含固定10%缓冲空间要求。

【题干8】期货公司风险监管指标分类中，哪类指标触发阈值后需立即启动监管程序？

【选项】A.甲类B.乙类C.丙类D.丁类

【参考答案】A

【详细解析】《办法》第十三条将甲类指标列为“重点监控类”，触发阈值后需立即启动监管程序，乙类为“关注类”，丙类为“观察类”。

【题干9】风险监管指标中，客户保证金占用率的计算公式为？

【选项】A.客户保证金/公司净资产B.客户保证金/公司总资产C.客户保证金/公司负债总额D.客户保证金/公司流动资产

【参考答案】A

【详细解析】客户保证金占用率（客户保证金/资本净额）用于监测公司资本对客户资金的实际覆盖程度，资本净额即公司净资产。

【题干10】期货公司风险监管指标调整后的15个工作日内，应完成哪些操作？

【选项】A.重新计算指标B.向客户披露调整C.优化业务流程D.向监管机构备案

【参考答案】D

【详细解析】《办法》第十二条要求调整后的公司须在15个工作日内向监管机构重新提交报告并备案，其他操作属于内部管理范畴。

【题干11】风险监管指标中，固定资产生态比率的监管目的是？

【选项】A.评估投资组合风险B.监控公司资产流动性C.防范固定资产生态风险D.优化资产结构

【参考答案】C

【详细解析】固定资产生态比率（固定资产/总资产）通过监测非流动资产占比变化，防范公司因重资产运营导致的流动性风险。

【题干12】期货公司风险监管指标中，流动资产覆盖率低于多少需触发乙类监管？

【选项】A.100%B.80%C.70%D.60%

【参考答案】C

【详细解析】《办法》第二十六条规定乙类指标中流动资产覆盖率