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金融公司合规检查操作制度

一、总则

本金融公司合规检查操作制度旨在确保公司运营符合法律法规、监管要求以及公司内部政策，保障公司稳健发展，维护客户利益，提升公司在金融市场中的信誉和竞争力。公司秉持“诚信、专业、创新、共赢”的企业文化，将合规经营作为核心价值观的重要体现，贯穿于公司各项业务活动之中。在设计理念上，注重流程的简洁高效，以扁平化管理模式减少层级阻碍，确保信息的快速传递和决策的及时执行。同时，关注社会效益，努力在合规经营的基础上为社会金融稳定做出贡献。

二、适用范围

本制度适用于金融公司全体员工以及与公司业务相关的各类客户。全体员工在开展业务活动过程中，必须严格遵守本制度的各项规定；客户在与公司进行业务往来时，需遵循相关法律法规以及公司基于合规要求制定的业务规则。

三、组织架构与职责分工

（一）合规检查领导小组

成立以公司高层管理人员组成的合规检查领导小组，负责全面领导和统筹公司的合规检查工作。组长由公司首席执行官担任，副组长由首席合规官担任。领导小组职责包括制定合规检查战略和目标，审议重大合规检查计划和报告，协调解决合规检查过程中的重大问题，确保合规检查工作与公司整体战略和业务目标相一致。

（二）合规检查部门

设立独立的合规检查部门，直接向合规检查领导小组汇报工作。合规检查部门负责制定和执行具体的合规检查计划，开展日常的合规检查工作，对检查发现的问题进行分析和评估，提出整改建议并跟踪整改落实情况。部门配备专业的合规检查人员，要求具备丰富的金融业务知识、法律法规知识以及良好的职业道德和职业素养。

（三）各业务部门

各业务部门是合规检查的具体执行和配合单位。在日常工作中，业务部门需按照公司合规要求开展业务活动，建立健全内部合规控制机制，定期开展自查自纠工作，并积极配合合规检查部门的各项检查工作，提供必要的资料和信息。业务部门负责人对本部门的合规工作负直接责任。

四、管理内容与流程

（一）合规检查计划制定

1.年度计划：每年末，合规检查部门根据公司业务发展情况、监管要求变化以及以往合规检查结果，制定下一年度的合规检查计划。计划应明确检查的目标、范围、重点领域、检查方式以及时间安排等内容，并提交合规检查领导小组审议通过。

2.专项计划：针对特定的法律法规变化、监管要求、公司重大业务项目或突发事件，合规检查部门可制定专项合规检查计划。专项计划应根据具体情况确定检查的重点和范围，确保能够及时发现和解决相关合规问题。

（二）合规检查实施

1.检查方式：合规检查可采用现场检查和非现场检查相结合的方式。现场检查通过实地查阅文件资料、访谈相关人员、观察业务操作流程等方式，对业务部门的实际运营情况进行全面检查；非现场检查主要通过收集和分析业务数据、报表、报告等资料，对业务部门的合规状况进行评估。

2.检查内容：围绕“人、事、财、物、信息、风险、文化”等核心要素展开。在“人”方面，检查员工的从业资格、合规培训情况以及是否存在违规行为；“事”方面，审查业务流程是否符合法律法规和公司内部规定，业务操作是否规范；“财”方面，检查财务核算、资金管理、费用支出等是否合规；“物”方面，关注固定资产管理、办公用品采购与使用等是否符合规定；“信息”方面，检查信息系统安全、客户信息保护、信息披露等是否合规；“风险”方面，评估各类业务风险的识别、评估、监测和控制措施是否有效；“文化”方面，考察公司合规文化的建设和传播情况，员工对合规理念的理解和践行程度。

（三）检查结果评估与报告

1.评估：检查结束后，合规检查人员对检查发现的问题进行梳理和分析，评估问题的性质、严重程度以及对公司合规运营的影响。根据评估结果，将问题分为一般合规问题、重要合规问题和重大合规问题。

2.报告：合规检查部门根据检查评估结果撰写合规检查报告。报告内容应包括检查基本情况、发现的问题、问题评估、整改建议以及下一步工作计划等。报告应及时提交给合规检查领导小组，并根据需要向公司其他相关部门和管理层通报。

（四）整改跟踪与落实

1.整改通知：对于检查发现的问题，合规检查部门向相关责任部门发送整改通知，明确整改要求、整改期限以及整改责任人。

2.整改计划：责任部门收到整改通知后，应在规定时间内制定详细的整改计划，并提交合规检查部门审核。整改计划应包括整改措施、时间进度安排以及预期效果等内容。

3.整改跟踪：合规检查部门对整改计划的执行情况进行跟踪检查，定期向合规检查领导小组汇报整改进展情况。对于整改不力或未能按时完成整改任务的部门，合规检查部门应及时发出警示，并督促其加快整改进度。

4.整改验收：整改期限届满后，责任部门向合规检查部门提交整改报告，申请整改验收。合规检查部门对整改情况进行验收，验证整改措施是否有效，问题是否得到彻底解决。对于验收合格的部门