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金融公司客户需求调研规定

一、总则

1.目的：为深入了解客户需求，提升金融公司服务质量，优化产品设计，增强公司在金融市场的竞争力，特制定本规定。通过科学、规范的客户需求调研，确保公司能够精准把握市场动态，为客户提供更贴合其需求的金融产品和服务，实现公司与客户的共同发展。

2.指导思想：秉持公司“以客户为中心，专业、创新、共赢”的企业文化，将客户需求作为公司一切工作的出发点和落脚点。在调研过程中，注重运用创新的调研方法和技术手段，全面、深入地挖掘客户需求信息，以专业的态度和能力进行分析和解读，实现公司与客户的共赢局面。

3.设计理念：遵循扁平化管理理念，减少调研流程中的层级限制，提高信息传递的效率和准确性。强调调研的系统性和科学性，从客户的角度出发，综合考虑人、事、财、物、信息、风险、文化等核心要素，确保调研结果能够真实反映客户需求，为公司决策提供有力支持。

二、适用范围

本规定适用于金融公司全体员工在开展客户需求调研相关工作时的行为规范和操作指导，同时也涉及与公司有业务往来或潜在业务往来的所有客户。

三、组织架构与职责分工

1.调研领导小组：由公司高层管理人员组成，负责制定客户需求调研的战略方向和总体目标，审批调研计划和重要调研项目，协调公司内部资源支持调研工作，对调研结果进行决策参考和应用。

2.调研执行部门：市场部作为主要的调研执行部门，负责具体调研项目的策划、组织和实施。包括设计调研方案、选择调研方法、收集和整理调研数据、撰写调研报告等工作。同时，市场部需要与其他部门密切合作，确保调研工作的顺利开展。

3.其他部门配合职责：各业务部门需协助市场部确定调研对象和范围，提供与业务相关的信息和建议，参与调研过程中的访谈、问卷设计等工作。客户服务部门负责在日常客户服务工作中收集客户反馈信息，并及时传递给市场部。财务部负责为调研项目提供必要的资金支持和预算管理。技术部门提供技术支持，保障调研数据的安全存储和分析处理。

四、管理内容与流程

1.调研项目立项

-需求提出：各部门根据公司业务发展、市场变化或客户反馈等情况，提出客户需求调研项目的建议，明确调研目的、调研对象、预期成果等内容。

-项目评估：市场部对提出的调研项目建议进行初步评估，分析其必要性、可行性和潜在价值。评估内容包括调研的难度、所需资源、时间安排等方面。

-立项审批：经过评估的调研项目建议提交调研领导小组审批，审批通过后正式立项。立项后，市场部负责组建调研项目团队，明确团队成员的职责分工。

2.调研方案设计

-确定调研方法：根据调研项目的特点和目标，选择合适的调研方法，如问卷调查、访谈、焦点小组、观察法等。可以综合运用多种方法，以获取更全面、准确的信息。

-设计调研问卷和访谈提纲：市场部组织相关人员设计调研问卷和访谈提纲，确保问题具有针对性、合理性和有效性。问卷和提纲内容应涵盖客户的基本信息、金融需求、服务评价、风险偏好等方面。

-规划调研样本和时间安排：确定调研样本的选取方法和数量，确保样本具有代表性。同时，制定详细的调研时间计划，明确各个阶段的工作任务和时间节点。

3.调研实施

-数据收集：调研项目团队按照调研方案的要求，通过线上问卷平台、线下实地调研、电话访谈等方式收集客户数据。在收集过程中，要确保数据的真实性和完整性，对数据来源进行记录和标注。

-质量控制：市场部对调研过程进行质量监控，定期检查调研数据的质量，及时发现和解决调研过程中出现的问题。对于不符合要求的数据，及时进行补充或修正。

4.数据分析与报告撰写

-数据分析：运用统计学方法和数据分析工具，对收集到的调研数据进行整理、分析和挖掘。通过数据分析，揭示客户需求的特征、趋势和潜在问题，为调研报告的撰写提供数据支持。

-报告撰写：根据数据分析结果，撰写详细的调研报告。报告内容应包括调研背景、目的、方法、主要发现、结论和建议等部分。报告要语言简洁、逻辑清晰、数据准确，能够为公司决策提供有价值的参考。

5.调研结果应用

-决策参考：调研报告提交给调研领导小组和相关部门，作为公司制定战略规划、产品研发、服务优化等决策的重要依据。各部门根据调研结果，制定具体的行动计划和改进措施。

-持续跟踪：对调研结果的应用效果进行持续跟踪和评估，及时调整和完善相关决策和措施，确保公司能够不断满足客户需求，提升市场竞争力。

五、权利与义务

1.员工权利

-知情权：员工有权了解客户需求调研项目的背景、目的、要求和进展情况，以便更好地参与调研工作。

-建议权：员工在调研过程中，有权对调研方案、方法、内容等提出自己的意见和建议，为提高调研质量贡献力量。