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投资公司交易流程规范规定

一、总则

1.目的：本规定旨在规范本投资公司的交易流程，确保交易活动的合法、合规、高效进行，保障公司及客户的利益，提升公司在投资领域的专业形象和市场竞争力，同时践行公司的企业文化和设计理念，促进公司的可持续发展。

2.指导原则：遵循法律法规、行业规范以及公司的经营理念，秉持公平、公正、公开的原则，注重风险控制与效益平衡，强调团队协作与客户至上，追求社会效益与经济效益的统一。在扁平化管理模式下，减少层级沟通障碍，提高决策和执行效率。

二、适用范围

本规定适用于投资公司全体员工涉及的各类投资交易活动，同时适用于与公司有投资交易往来的客户。

三、组织架构与职责分工

1.交易部门

-交易员：负责具体的交易操作，根据投资决策指令准确、及时地完成买卖交易，监控市场动态，反馈交易执行情况及市场异常信息。

-交易主管：统筹交易部门的日常工作，协调交易员之间的工作安排，审核交易指令，对交易过程中的突发情况进行决策处理，并向上级汇报交易进展和结果。

2.投资决策委员会

由公司高层管理人员、资深投资专家等组成，负责制定投资策略、审定投资项目、评估风险承受能力，对重大投资交易进行决策，确保公司投资活动符合整体战略规划。

3.风险管理部门

-风险分析师：对投资项目进行风险评估，建立风险预警指标体系，实时监测交易过程中的各类风险因素，撰写风险评估报告。

-风险经理：审核风险评估报告，制定风险应对措施，监督风险控制措施的执行情况，定期向公司管理层汇报风险状况。

4.客户服务部门

-客户专员：负责与客户沟通，了解客户投资需求和目标，解答客户关于交易流程的疑问，协助客户办理开户、签约等手续，维护客户关系。

-客服主管：管理客户服务团队，监督客户服务质量，处理客户投诉和纠纷，收集客户反馈信息，为公司业务改进提供建议。

5.后勤保障部门

负责交易系统的维护与升级、办公设备的正常运行、交易数据的安全存储与备份等工作，确保交易活动的顺利进行，提供必要的安全生产保障。

四、管理内容与流程

1.客户开发与签约

-需求沟通：客户专员与潜在客户进行初步沟通，了解客户投资意向、风险承受能力、资金规模等信息，向客户介绍公司的投资服务、交易流程和相关风险。

-风险评估：为客户提供风险评估问卷，根据客户回答结果评估其风险承受等级，并向客户解释评估结果及对应的投资产品范围。

-签约开户：客户确定投资意向后，客户专员协助客户办理签约手续，包括签订投资服务协议、风险揭示书等文件，指导客户完成开户流程，收集客户相关资料并提交至合规部门审核。

2.投资决策流程

-项目筛选：投资团队通过市场研究、行业分析等途径寻找潜在投资项目，对项目进行初步筛选，评估项目的投资价值和可行性，形成项目报告提交给投资决策委员会。

-深入调研：投资决策委员会对筛选后的项目进行讨论，决定是否进行深入调研。如确定调研，投资团队对项目进行全面、深入的尽职调查，包括财务状况、法律合规、市场前景等方面，形成详细的调研报告。

-决策审定：投资决策委员会根据调研报告，结合公司投资策略和风险承受能力，对投资项目进行决策。对于重大投资项目，需经过多轮讨论和投票表决，形成投资决策意见。

3.交易执行流程

-指令下达：投资决策委员会做出投资决策后，投资经理向交易部门下达交易指令，明确交易品种、数量、价格、交易时间等具体要求。

-交易操作：交易员接到交易指令后，对指令进行审核，确认无误后按照指令要求在交易市场上进行操作。交易过程中，交易员需实时监控市场行情，如发现市场异常或指令执行困难等情况，及时向交易主管汇报并根据指示调整交易策略。

-交易确认：交易完成后，交易员及时与交易对手进行交易确认，确保交易信息准确无误。同时，将交易结果反馈给投资经理和风险管理部门，更新交易记录。

4.风险管理流程

-风险识别与评估：风险管理部门在投资项目的各个阶段进行风险识别，确定可能面临的市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险因素。运用风险评估模型和方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估，形成风险评估报告。

-风险控制措施制定：根据风险评估结果，风险管理部门制定相应的风险控制措施，如设置止损点、调整投资组合、加强信用管理等。对于重大风险事件，制定应急预案，明确应急处理流程和责任分工。

-风险监测与预警：风险管理部门实时监测交易过程中的风险指标，与设定的风险阈值进行对比。当风险指标接近或超过阈值时，及时发出风险预警信号，通知相关部门采取措施进行风险处置。

5.信息管理流程

-数据收集与整理：各部门负责收集与交