金融公司客户信息必威体育官网网址管理规定.doc

金融公司客户信息必威体育官网网址管理规定

一、总则

本金融公司始终秉持“诚信为本、客户至上、安全必威体育官网网址、创新发展”的企业文化，致力于为客户提供优质、安全、高效的金融服务。客户信息的安全必威体育官网网址是公司生存与发展的基石，关乎客户的切身利益和公司的社会声誉。为加强客户信息必威体育官网网址管理，确保客户信息的安全性、完整性和必威体育官网网址性，依据国家相关法律法规以及金融行业监管要求，结合公司实际情况，特制定本规定。

本规定旨在建立健全客户信息必威体育官网网址管理体系，规范公司全体员工在客户信息收集、存储、使用、传输、披露等环节的行为，强化内部监督与考核机制，切实保障客户信息安全。同时，通过严格的必威体育官网网址措施，提升公司的管理水平和服务质量，增强客户对公司的信任，实现公司的可持续发展，并积极履行社会责任，维护金融市场的稳定与健康发展。

二、适用范围

本规定适用于金融公司全体员工，包括正式员工、临时工、实习生以及因工作需要接触客户信息的其他人员。同时，适用于与公司有业务往来的合作伙伴、外包服务提供商等第三方机构，在涉及客户信息处理时，同样需遵循本规定相关要求。

此外，本规定适用于公司在业务经营过程中收集、产生、存储、使用、传输和披露的所有客户信息，无论该信息以何种形式（纸质、电子等）存在，以及存储于公司内部系统、办公场所或第三方存储设施等任何地点。

三、组织架构与职责分工

1.公司管理层

公司管理层对客户信息必威体育官网网址工作负总责，负责制定客户信息必威体育官网网址战略和方针政策，确保客户信息必威体育官网网址工作与公司整体发展战略相契合，并为必威体育官网网址工作提供必要的资源支持。

2.行政主管部门

行政主管部门作为客户信息必威体育官网网址工作的统筹管理部门，负责制定和完善客户信息必威体育官网网址管理制度、流程和规范；组织开展客户信息必威体育官网网址培训与教育活动；对各部门客户信息必威体育官网网址工作进行监督、检查和指导；协调处理客户信息必威体育官网网址事件等。

3.各业务部门

各业务部门负责人为本部门客户信息必威体育官网网址工作的第一责任人，负责组织本部门员工学习和遵守客户信息必威体育官网网址规定，确保本部门在业务操作过程中严格执行客户信息必威体育官网网址流程；对本部门客户信息的收集、使用、存储等环节进行日常管理和风险防控；及时向行政主管部门报告本部门发生的客户信息必威体育官网网址问题。

4.信息技术部门

信息技术部门负责建立和维护客户信息安全技术防护体系，包括网络安全防护、数据加密、访问控制等技术措施，保障客户信息系统的安全稳定运行；协助行政主管部门开展客户信息必威体育官网网址技术培训；对涉及客户信息的信息系统故障、安全事件等进行应急处理和调查分析。

5.合规与风险管理部门

合规与风险管理部门负责对客户信息必威体育官网网址工作进行合规性审查，确保公司各项客户信息必威体育官网网址制度和操作流程符合法律法规和监管要求；识别、评估客户信息必威体育官网网址工作中的风险，并提出相应的风险应对措施和建议；参与客户信息必威体育官网网址事件的调查和处理，监督整改措施的落实情况。

四、管理内容与流程

1.客户信息收集

-在收集客户信息前，业务人员必须明确告知客户收集信息的目的、范围、使用方式以及必威体育官网网址措施，获得客户的明确同意。

-业务人员应严格按照业务需求收集客户信息，不得超出必要范围收集无关信息。收集过程中，要确保信息的真实性、准确性和完整性。

-对于通过第三方渠道获取的客户信息，必须确保第三方具有合法的信息来源，并签订必威体育官网网址协议，明确双方在客户信息必威体育官网网址方面的权利和义务。

2.客户信息存储

-客户信息应存储在安全的信息系统或存储设施中，根据信息的敏感程度进行分类分级管理，并采取相应的加密、备份等安全防护措施。

-信息存储系统应设置严格的访问权限，仅允许经过授权的人员访问和操作。访问权限应根据员工的工作职责和业务需求进行合理分配，实行最小化授权原则。

-定期对客户信息存储系统进行安全检查和维护，确保系统的稳定性和安全性。同时，按照规定的时间间隔进行数据备份，并将备份数据存储在安全的异地位置，以防数据丢失或损坏。

3.客户信息使用

-员工因工作需要使用客户信息时，必须经过上级主管的审批，并严格按照批准的用途和范围使用，不得擅自扩大使用范围或用于其他非法目的。

-在使用客户信息过程中，应采取必要的安全措施，防止信息泄露。如在内部办公网络环境下操作，避免在公共网络或不安全的设备上处理客户信息。

-禁止员工私自复制、下载、存储客户信息，如确有必要，需经过严格的审批流程，并在规定的时间内归还或销毁。

4.客户信息传输

-客户信息在公司内部不同部门或系统之间传输时，应采用安全的传输协议和加密技术，确保信息在传输过程中的必威体育官网网址性和完整性。

-如需将客户信息传输给外部合作伙伴或第三方机构，必须签订详细的必威体育官网网址协议，明确双方在信息传输、使用和必威体育官网网址方面的责任和义务。同时，对传输的信息进行加密处理，并确保接收方