关于商业银行开展警示教育防范金融案件风险的研究 .pdfVIP

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近年来，在防范化解金融风险的大背景下，商业银行的改革和发展取得显著绩，但同时金融案件依然易发，银

行内部特别是基层机构案件频发的问题仍没有得到有效解决。这些案件的发生，不仅给商业银行造了巨大的经济损失，

也对经济社会造了一定的不良影响。从商业银行防范案件风险的实践来看，除了不断完善内部控制机制、强化合规管

理外，对员工开展警示教育，提高员工遵章守规意识，切实防范操作风险也是一项重要措施。从体制机制的不断完善到

对员工的严格教育管理，二者相互结合才能够充分实现案件防控从治标到治本、从刚性约束到思想自觉的转变。本文研

究了目前商业银行开展警示教育的主要方式，总结存在的问题，在深入分析问题因的基础上，就商业银行进一步开展

好警示教育，发挥案件风险防范作用提出有针对性的建议。

一、商业银行目前开展警示教育工作主要方式

多年来，商业银行针对本单位员工开展警示教育积累了许多行之有效的做法，在防范金融案件风险方面发挥了积

极的作用。例如，有的将银行内外部发生的典型案例编制册，建立案例库、编印警示教育汇编等，供员工学习借鉴。

有的经常性的开展警示教育培训，特别是针对新入职员工开展警示教育，为新员工系好“第一粒扣子”。有的针对商业银

行发生的各类案件，从员工思想、责任落实、合规建设等方面分析原因、进行通报，促使广大干部员工自警自醒，强化

责任落实的自觉;同时，从经营理念、管理方式、业务流程等方面查找缺陷和风险点，为相关业务部门完善流程、改进管

理、优化系统提供依据。有的通过召开警示教育大会、营业网点晨会夕会，通报各类金融案件典型案例，深化以案为鉴、

以案促改。

二、商业银行当前开展警示教育工作存在的问题

当前，各商业银行在开展警示教育活动中仍存在不容忽视的问题，主要表现在以下几个方面。

一是警示教育针对性不强。部分单位没有收集有针对性的案例开展教育，警示教育“一锅煮”“大杂炫”问题突出，教

育对象与警示案例层级错位，大大削弱了教育效果。有的单位开展警示教育“捡进篮子都是菜”，对案例素材拿来就用，

对受教育对象不论层级、不分岗位、不按偏好，上来就讲。

二是警示教育深度不够、浮在表面。有的单位通报案例遮遮掩掩，动辄“某行”“某员工”，让广大干部员工看了、听

了不知所以然;有的案例通报剖析问题千篇一律、不痛不痒，简单就事论事，没有剖析深层次思想根源和体制机制根源，

难以让人触动。有的警示教育浮在表面、浅尝辄止，导致被教育对象被动接受多，主动吸收少，难以做到入脑入心。

三是警示教育存在看客心态。部分受教育对象对开展警示教育的重要性和必要性遢存在着模糊认识，学习心态不

端正。有的走马观花看热闹，把案件当“故事”讲、当“电影”看。一些员工抱着“看戏”心态，把自己当“吃瓜群众”，只关注

案件事实，对剖析反思和工作要求快速略过，甚至把警示教育案例作为茶余饭后的谈资，品头论足。

四是警示教育脱离实际，增加员工负担。有的单位不结合实际，要求受教育对象一律撰写心得体会，给员工增加

了负担，导致员工的排斥心理，没有把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去。警示教育在银行基层网点大多会安

排在班后进行，有的甚至每周都要开展，过于频繁地开展警示教育占用了员工休息时间。

三、问题原因分析

针对上述问题，认真分析问题的根源，主要表现在以下几个方面。

一是在思想认识上，仍存在“家丑不可外扬”的错误观念。有的单位“家丑不可外扬”的错误观念根深蒂固，不愿意主

动揭示本单位存在的问题。行动上表现为习惯对辖内发生的案件捂着盖着，秉承“低调处理”的原则，能不通报就不通报。

二是在组织实施上，准备不足、质量不高。部分单位不主动挖掘警示教育案例素材，发生了违规违纪违法问题，

没有及时进行警示通报，过度依赖上级或外部单位通报的案例。有的警示教育宣讲人员能力不够，自身知识储备不足、

应变能力不强，对反面案例深入剖析不够，宣讲案例简单宣读文件，警示教育质量大打折扣。

三是在具体落实上，仍存在形式主义问题。有的单位或个人工作主动性不足，应付了事。抱着完任务的想法，

行动上表现为仅仅是在会议、报告等“纸上说教”，或是拍照片、做签到表、撰写心得体会等过度“痕迹”行为。导致警示教

育仅满足形式不注重实质，做完“规定