2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5卷100道合辑-单选.docxVIP

2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5卷100道合辑-单选题)

2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《民法典》相关规定，委托理财合同中受托人不得以任何理由损害委托人利益的行为属于（）。

【选项】A.法定义务B.约定义务C.强制性规范D.禁止性规定

【参考答案】B

【详细解析】根据《民法典》第963条，委托理财合同中受托人负有的义务属于约定义务，因其内容由双方约定。法定义务（A）由法律规定直接产生，与约定无关；禁止性规定（D）是法律明确禁止的行为，而非合同义务本身。

【题干2】证券从业资格人员未按照规定向客户充分揭示投资风险，导致客户损失的，应当承担（）责任。

【选项】A.行政B.民事C.刑事D.行业

【参考答案】B

【详细解析】《证券法》第160条明确要求证券从业人员不得虚假陈述或隐瞒风险。若因未充分揭示风险造成损失，依据《民法典》第1165条，构成违约或侵权，应承担民事责任。

【题干3】《反洗钱法》要求金融机构对客户身份进行核实的最低标准是（）个月内完成。

【选项】A.3B.5C.10D.15

【参考答案】B

【详细解析】《反洗钱法》第16条规定，金融机构应对新客户身份核实在5个工作日内完成，且需持续更新信息。其他选项时间标准不符合法定要求。

【题干4】根据《基金法》，开放式基金管理人在召开基金份额持有人大会时，连续（）持有基金份额的持有人可提议召开大会。

【选项】A.10%B.15%C.20%D.30%

【参考答案】C

【详细解析】《基金法》第66条规定开放式基金持有人大会提议权需满足连续180日持有至少20%份额的条件，此比例高于封闭式基金（10%）和一般公司决议（10%）。

【题干5】下列哪项行为构成违反《证券法》的操纵证券市场行为？（）

【选项】A.散布虚假信息影响股价B.通过约定交易价格实施对倒交易C.长期持有大量股票D.利用内幕信息交易

【参考答案】B

【详细解析】B选项属于对倒交易，即通过约定交易价格制造交易量虚增的操纵行为。A选项属于虚假信息传播，C选项为合法的长期投资，D选项需结合内幕信息认定。

【题干6】根据《信托法》，受托人不得将信托财产用于（）的用途。

【选项】A.固有财产投资B.承诺向第三方履行债务C.公益目的D.受托人自益

【参考答案】D

【详细解析】《信托法》第24条明确禁止受托人利用信托财产为自己谋利（自益行为）。A选项属于固有财产范畴，B选项需符合信托合同约定，C选项为合法用途。

【题干7】P2P网络贷款合同纠纷适用（）确定管辖。

【选项】A.被告住所地B.合同履行地C.贷款发放地D.实际控制地

【参考答案】B

【详细解析】《民事诉讼法》第24条及《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，P2P合同纠纷以合同履行地（通常为贷款发放地）为管辖依据，需结合《民事诉讼法》第24条确认。

【题干8】根据《外汇管理条例》，个人因私出国旅游每年可购汇的限额是（）万美元。

【参考答案】B

【详细解析】根据必威体育精装版外汇管理规定，个人年度购汇额度为等值5万美元，超出部分需提供合规材料。A选项为单次购汇限额，C选项为2016年旧标准，D选项为机构年度限额。

【题干9】《消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或服务，造成消费者人身损害的赔偿范围包括（）。

【选项】A.医疗费B.误工费C.残疾赔偿金D.惩罚性赔偿

【参考答案】A

【详细解析】《消费者权益保护法》第55条仅规定欺诈行为可主张惩罚性赔偿（D选项）。人身损害赔偿需依据《民法典》第1179条，仅包含医疗费、误工费等直接损失，残疾赔偿金需通过诉讼主张。

【题干10】根据《保险法》，人身保险的受益人指定方式中，指定方式无效的情形是（）。

【选项】A.指定受益人未满8周岁B.受益人故意拒绝接受指定C.指定受益人先于被保险人死亡D.指定受益人丧失民事行为能力

【参考答案】A

【详细解析】《保险法》第39条规定，指定受益人需具有民事行为能力。A选项因受益人年龄限制无效，B选项受益人可明确拒绝，C选项需重新指定，D选项受益人丧失能力需变更指定。

【题干11】《证券公司监督管理条例》规定，证券公司客户资产隔离要求中，营业部资产需独立于（）资产。

【选项】A.总部B.其他营业部C.子公司D.第三方合作机构

【参考答案】B

【详细解析】《证券公司客户资产管理业务管理办法》要求营业部客户资产独立于公司其他营业部、母公司及子公司的自有资产，但允许子公司间资产隔离。