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反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全（）制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。

A.反洗钱内部控制

B.反洗钱客户管理

C.反洗钱风险评估

D.反洗钱培训教育

答案：A

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.200；20

D.500；50

答案：A

4.对当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5；1

B.10；2

C.20；5

D.50；10

答案：A

5.客户身份识别的核心要求是（）。

A.了解客户的职业

B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.了解客户的家庭背景

D.了解客户的联系方式

答案：B

6.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.转账汇款、基金申购、保险理赔

C.贵金属买卖、外汇交易、信托计划

D.信用证开立、保函出具、承兑汇票

答案：A

7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当按照风险为本的原则，将（）作为反洗钱工作的核心任务。

A.客户身份识别

B.风险评估与分类管理

C.可疑交易监测

D.内部控制建设

答案：B

8.对于高风险客户，金融机构应当（）客户身份识别措施，重新识别客户的频率应（）低风险客户。

A.简化；高于

B.强化；高于

C.简化；低于

D.强化；低于

答案：B

9.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与（）有关的，应当提交可疑交易报告。

A.逃税漏税

B.恐怖融资

C.内幕交易

D.市场操纵

答案：B

10.金融机构应当设立（），统一负责本机构反洗钱和反恐怖融资内部审计工作。

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.法律事务部门

答案：C

11.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A.继续为其办理业务

B.中止为客户办理业务

C.直接终止业务关系

D.向监管部门报告

答案：B

12.金融机构应当按照（）的原则，合理设计业务流程和操作规范，建立反洗钱内部控制制度。

A.风险为本

B.合规为本

C.效率优先

D.客户优先

答案：A

13.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务？（）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户风险等级划分制度

D.建立大额交易和可疑交易报告制度

答案：C

14.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效性进行（）评估，及时修改完善相关制度。

A.年度

B.半年度

C.季度

D.月度

答案：A

15.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料；交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。上述资料的保存方式（）。

A.只能是纸质形式

B.只能是电子形式

C.可以是纸质或电子形式

D.必须同时采用纸质和电子形式

答案：C

16.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者