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租赁业务合规风险预警机制试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.租赁业务合规风险预警的第一步是（）

A.指标设定B.数据收集C.风险评估

答案：B

2.以下哪项不属于常见租赁合规风险（）

A.合同违约B.市场利率波动C.资质违规

答案：B

3.租赁合规风险预警阈值设定依据是（）

A.经验判断B.历史数据C.领导要求

答案：B

4.合规风险预警流程中不包括（）

A.报告B.处理C.忽略

答案：C

5.租赁业务中审核承租人资质属于（）

A.事中控制B.事后监督C.事前防范

答案：C

6.预警机制运行频率通常为（）

A.每月B.每年C.每季度

答案：C

7.租赁合规风险预警指标体系不包含（）

A.财务指标B.人员流动指标C.信用指标

答案：B

8.风险预警发出后首先要做的是（）

A.制定应对策略B.开会讨论C.重新评估

答案：A

9.租赁业务合同审核重点是（）

A.格式规范B.条款合规C.字体大小

答案：B

10.租赁合规风险预警机制目标不包括（）

A.降低风险损失B.提升业务量C.保障业务合法

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.租赁业务合规风险来源有（）

A.法律法规变化B.内部管理漏洞C.市场竞争

答案：ABC

2.租赁合规风险预警指标可包含（）

A.租金逾期率B.资产负债率C.行业违规通报次数

答案：ABC

3.有效的风险预警机制特点有（）

A.及时性B.准确性C.全面性

答案：ABC

4.风险预警处理措施包括（）

A.暂停业务B.整改C.加强监控

答案：ABC

5.租赁业务合同风险点有（）

A.条款模糊B.权利义务失衡C.签订程序不规范

答案：ABC

6.预警机制的数据来源有（）

A.内部业务系统B.外部监管信息C.客户反馈

答案：ABC

7.租赁合规风险包括（）

A.主体合规B.业务操作合规C.资金合规

答案：ABC

8.风险预警发布形式有（）

A.邮件B.报告C.会议通报

答案：ABC

9.承租人信用风险预警指标有（）

A.信用评级变化B.银行贷款逾期情况C.经营活动现金流

答案：ABC

10.租赁合规风险预警机制构建步骤有（）

A.确定目标B.设计指标C.制定流程

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共20分）

1.租赁业务只要业务量好，无需关注合规风险。（×）

2.风险预警指标一旦设定不能更改。（×）

3.合规风险预警仅针对外部风险。（×）

4.事后监督对租赁合规风险防控作用不大。（×）

5.租赁公司可自行确定合规风险预警阈值。（√）

6.业务人员不需要参与合规风险预警。（×）

7.租赁业务合同只要双方盖章就一定合规。（×）

8.风险预警机制建立后就无需更新。（×）

9.信用风险不属于租赁合规风险。（×）

10.合规风险预警要全员知晓。（√）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述租赁业务合规风险预警机制的作用。

答案：及时发现潜在合规风险，提前发出预警信号，使租赁公司能采取措施防范和化解风险，保障业务合法稳健运行，降低风险损失。

2.租赁业务合同审核的要点有哪些？

答案：审核合同主体是否合格，条款是否符合法律法规，权利义务是否清晰、合理、平衡，签订程序是否规范，有无潜在法律风险等。

3.如何收集租赁业务合规风险预警数据？

答案：从内部业务系统收集业务数据，如租金支付、合同执行等；关注外部监管信息、行业动态；收集客户反馈、第三方信用评级等信息。

4.当租赁业务出现合规风险预警后应采取什么行动？

答案：首先分析风险成因和影响程度，制定应对策略，如暂停业务、整改问题、加强监控等，跟踪措施执行效果，重新评估风险状态。

五、讨论题（每题5分，共20分）

1.讨论如何优化租赁业务合规风险预警指标体系。

答案：应根据业务发展、法律法规变化等定期评估现有指标，删除过时指标，补充新指标。结合实际案例和数据分析，提高指标敏感性和准确性，确保能全面反映合规风险。

2.谈谈租赁业务合规风险预警与公司战略的关系。

答案：合规风险预警保障业务合法合规，这是公司战略实施的基础。预警机制及时发现风险，避免损失，助力公司实现战略目标，公司战略也指引着预警机制的方向和重点。

3.探讨租赁业务中如何平衡风险预警与业务效率。

答案：合理设