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现金业务管理制度
1.引言
现金是金融机构重要的业务形态之一，也是金融机构与客户之间进行日常交易
最常用的一种方式。为保障现金业务的安全性、规范性和高效性，本文档旨在制定
现金业务管理制度，明确相关责任和流程，以确保现金业务的正常运作。
2.责任与权限
2.1现金业务管理部门责任与权限
现金业务管理部门是负责监管和管理现金业务的部门，其责任和权限如下：
•确保现金业务的合规性和安全性；
•制定现金业务管理制度，并保证其有效实施；
•定期对现金业务进行风险评估和审计；
•监督各个业务部门的现金业务操作。
2.2业务部门责任与权限
各个业务部门（如柜面业务、ATM业务等）为客户提供现金服务的业务部门，
其责任和权限如下：
•进行现金业务操作时，必须按照现金业务管理制度的规定进行；
•将现金业务操作记录及时、准确地输入系统，并做好相关账务处理；
•保管好现金业务相关的票据、凭证和记录。
3.现金业务操作流程
3.1现金存款业务操作流程
现金存款业务是指客户将现金存入金融机构账户的业务，其操作流程如下：
1.客户到达柜台并提供身份验证。
2.柜员核对客户身份并与客户确认存款金额。
3.客户将现金交给柜员，并柜员进行清点。
4.柜员将现金存入现金库，并记录相关信息。
5.柜员将存款凭证交给客户，客户确认后离开。
3.2现金取款业务操作流程
现金取款业务是指客户从金融机构账户中取出现金的业务，其操作流程如下：
1.客户到达柜台并提供身份验证。
2.客户向柜员提供取款金额并进行确认。
3.柜员从现金库中取出相应金额的现金。
4.柜员交给客户现金，并记录相关信息。
5.客户确认并离开。
3.3现金清分业务操作流程
现金清分业务是指对收到的现金进行清点、鉴别和分类的业务，其操作流程如
下：
1.收到现金后，现金清分员进行清点，确保金额准确无误。
2.清点完毕后，现金清分员对现金进行鉴别，检查是否存在假币或损坏
的钞票。
3.现金清分员按照不同面额和种类对现金进行分类。
4.分类完毕后，现金清分员将记录输入系统，并确保无误。
4.风险控制与安全管理
为保障现金业务的正常运作和客户资金安全，金融机构应采取以下风险控制与
安全管理措施：
•设立监控系统，对现金操作区域进行全天候监控；
•对现金业务操作人员进行定期培训，提高其操作能力和风险防范意识；
•建立健全的现金交接和存储制度，确保现金的安全和完整性；
•加强对现金清分和鉴别设备的维护和更新，保证其正常运作和准确性。
5.附则
本文档的制定是为了规范和管理金融机构的现金业务，相关工作人员及部门应
按照本文档的要求执行，确保现金业务的安全和高效。
以上内容仅为现金业务管理制度的基本框架，具体细节和操作细则可由各金融
机构根据实际情况进行补充和完善。
注：本文档最终解释权归金融机构所有。
关键词：现金业务、管理制度、责任与权限、操作流程、风险控制、安全管理
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