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中国民生银行同业网银存放业务管理办法

第一篇：中国民生银行同业网银存放业务管理办法

中国民生银行同业网银存放业务管理办法

第一章总则

第一条为明确同业网银存放业务管理职责和操作规范，防范业务

风险，根据《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发【2014】

127号文）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银发

【2014】140号文）、《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结

算账户管理的通知》（银发【2014】178号文）、《中国民生银行同

业存放业务管理办法》等相关规定，特制定本办法。

第二条本办法中同业网银存放业务（以下简称本业务）是指同业

客户在我行开立资金结算账户，并签约网银，通过网银渠道将同业活

期存款账户中的资金转为定期同业存放，或办理提前支取的同业存放

业务，交易资金为人民币，期限不得超过一年。

第二章职责分工

第三条总行金融同业部为本业务的归口管理部门，负责管理和推

动全行同业网银存放业务；负责制定同业网银存放管理办法；负责同

业网银客户类型的认定；负责制定同业网银存放利率及提前支取利率。

第四条总行公司网络金融与现金管理部负责本业务的电子银行平

台管理。

第五条总行运营管理部负责本业务的账户开销户管理、账务处理

等运营管理工作。第六条总行科技开发部负责业务相关系统的开发、

调试、改造、升级、运行及日常维护管理工作。

第七条各经营机构负责业务推广、市场营销、客户维护工作；负

责同业网银存放业务的上报审批工作，并对上报业务的真实性、准确

性、完整性和有效性负责。

第三章业务管理

第八条同业客户办理本业务须在我行营业网点柜面开立单位银行

结算账户，并进行网银签约，签约流程与对公网银签约流程相同。

第九条本业务系统交易开放时间为工作日9：00—18:00.在正常

工作日交易均为实时。

第十条

同业客户可通过民生银行网上银行管理系统进行大额支付转账，

大额支付开放时间与人民银行大额支付系统开放时间相同。

第十一条本业务中活期存款转定期存款及提前支取等会计处理比

照我行同业存款业务会计核算规则。

第四章业务流程

第十二条客户开户。同业客户在柜面开立单位银行结算账户并办

理签约。

第十三条客户维护。办理本业务的客户在网银签约成功后，客户

所属经营机构需在办理当日向总行金融同业部提交《中国民生银行同

业网银客户类型认定表》，申请在民生银行网上银行管理系统中维护

同业客户。总行金融同业部网银系统管理员审核通过后在系统中进行

客户维护。

第二篇：银行存放同业资产管理办法

银行存放同业资产管理办法

第一章

总则

第一条为了加强企业银行（中国）有限公司（以下简称“企业银

行”）存放同业资产管理，确保支付，防范风险，提高效益，结合实

际操作经验，制定本办法。

第二条本办法适用于企业银行人民币及外币存放同业资产管理工

作。

第三条存放同业资产管理的目标是：确保支付、防范风险、提高

效益。

确保支付是指总行及各分支机构应在保证我行拥有正常支付能力

的前提下，保持账户中留存有合理备付头寸，防止账户透支。

防范风险是指全行资金管理部门应加强存放同业资金的流动情况

监管，发现异常资金流动应及时报告。

提高效益是指在保证支付能力的前提下，尽可能降低无息和低息

资金头寸，对资金头寸进行灵活调度，提高资金效益。

第二章人民币存放同业资产管理

第四条总行及各分行在人民银行开立的账户为总行及各分支机构

的人民币主账户。

第五条因信贷、结算以及费用支出等业务需要，总行及各分支机

构可以在其他商业银行开立人民币辅助账户。

第六条人民币存放同业资产账户按资金性质分为结算性账户和非

结算性账户。结算性账户指企业银行在其他金融机构开立的办理人民

币资金收付结算的活期存款账户，除此之外的为非结算性账户。

第七条风险管理部是全行存放同业资产的授信管理部门，总行风

险管理部根据其他金融机构的资产质量、信誉状况等因素审查并报信

贷审批委员会审批确定企业银行存放同业资产的金融机构范围。

第八条总行资金部门负责审批分、支行营业部门上报的人民币结

算性存放同业资产的开户对象、业务合规性及结算业务量等。