理财经理好还是柜员好 [对理财经理岗位认识及工作构想].pdfVIP

理财经理好还是柜员好[对理财经理岗位认识及工作构想]

对理财经理岗认识及工构想工经历：

3年的营销工以及管理工让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建

设与维护等工有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经

验。

一、客户拓展个人引进资产1500万，有效户100多户。客户主要来源于以下几个方

面：

（1）个人关系营销，实现客户转绍。为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户

清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工，让有效的资源得到高效的

整合。

（2）银行渠道维护。为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面

加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工，主动跟银行员工维护好关

系，跟银行负责人直接沟通，提出合方案，进而提升跟银行的合力度。

（3）地区营销。为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客

户的营销成果。

二、理财产品营销个人销售600多万，今年销售300多万。多次取得营业部排名第

一。理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。以及自己设立目标，制定计

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划，具体落实。我始终把理财产品为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维

护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。

岗认识：

一、工宗旨：

理财经理岗的工宗旨就是提升客户的满意度。我觉得为一个理财经理，必须具

备有非常强的服务意识，这包括了两个方面。

1、不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需

求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。

2、能够换思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。

二、心态：

一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。不管任何职业、任何岗

，心态都能影响到人在工中的表现。在客服工中，应该常带微笑，即便客户在电话

和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。情绪是会传染

的，为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放到身边，那么也会影响到自己服

务的客户。总之，一个理财经理应该是具备很好的情绪控制能力，能够把愉悦的心情带给

自己，同样也带给客户。

三、定：

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理财经理应该给自己一个定，自己的本职工就是是服务客户，满足客户需求。那

么如何对自己定：

1、找到工目标。我工的目标就是能在维护现有客户的基础上，开发更多新客

户，销售更多的新产品。有了目标才会有动力和决心，才能真正用心做到更好。

2、合规服务。确保服务工都在合规的前提下进行。

四、营销意识一个理财经理不仅要具备高度的服务意识，更要具备强烈的营销意识。

服务是为了更好的营销，实现营销服务一体化。以客户保值增值为主要指导思想，重点在

公司目前已有的产品中着力推广，以此赢得永久的客户群体，实现客户之间的转绍。

工构想：

1、学好专业知识，精通业务知识：

良好的专业知识和熟练的业务知识，才能打造专业的客服形象。精通和熟悉自己的专

业和业务知识，可以从一下几个方面入手：

1、由于个人在分析方面还有待加强，所以在今后的日子里我决定这么做：每天早上

都把公司网站上的开盘必读浏览一遍，并结合自己的想法进行整理；

向同事拜师，多向同事学习专业知识和业务知识，自己加强兴趣的培养。

2、争取做到每个月看完一本与专业相关的书籍。

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3、积极参加新业务专业培训，以及新业务销售技巧的培训。

4、由于我还未取得分析资格，所以在这里制定个学习计划，每个周末至少拿出6个

小时看投资分析的书籍，在明年3月的证券从业资格考试中把分析资格拿到手。

2、量化工：

1、每月做一工计划，按照公司对客服工人员管理办法，把工进行量化管

理，具体如下：

①首先是在最短的时间（如1个月）