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合规管理规章制度范本 合规管理规章制度 一、合规管理规范总述 1.工作期间不要做与工作无关的事情，认真服从领导的指示与安排，按质按 量完成工作; 2.对待客户礼貌亲和，耐心细致，尊重客户，任何情况下不得与客户发生 辩，用自己的良好言行与涵养感化客户; 3.严禁向客户私下索要或接受客户的财务或礼品; 4.任何情况下严禁用私人账户接受客户转款 ; 5.本人在开发客户时，严禁夸大收益、承诺收益、保证收益; 6.严禁代客保管银行卡、身份证件、密码等重要物品或资金; 7.严禁通过宣传知悉内幕信息、自诩为投资高手或承诺保底收益、利益共享、 风险共担等方式，引诱客户进行交易或代客理财; 8.严禁对客户交易账户全权代理操作; 9.严禁与客户签订委托投资协议或以其他任何形式接受客户的全权委托，直 接进入客户交易账户进行交易操作和代替客户下达交易指令 ; 10.严禁干涉客户正常交易，包括但不限于建议客户交易具体至个股、买卖 点等;11.严禁从事其他直接或间接代客理财的行为。 二、严格执行合规要求，杜绝一切违规行为细则 (一)一类违规共 6 项 (1)保证收益: 销售人员在销售或者服务过程中，不得以任何方式向客户承诺保证收益; 不得以“涨停板”诱导客户; (2)私自推荐股票: 销售人员在销售或服务过程中，不得擅自向客户推荐自己分析或者通过其他 任何途径得到的股票 ;不得擅自有建议客户证券买卖、买卖数量、资金 (仓位)配 置、买卖时间或者买卖价格等行为 ;不得用各种以先提供股票，待客户收益后再 购买产品的销售方式 ; 1 (3)代客理财 (代付/代收款): 销售人员不得以任何方式明示或者暗示客户公司可以代客理财，不得接受客 户的全权委托进行代客理财服务; 不得私下收取客户款项，严禁以内部员工/公司名义给客户代付;(4)怂恿客 户退款: 销售人员在销售或服务过程中，不得以任何理由、任何方式劝说客户退掉各 部门或同事已付款项; (5)私自销售或谋利行为: 销售人员只能利用公司资源与客户联系并发生销售或者服务行为，不得利用 公司资源谋取私利或者从事其他损害公司利益的行为 ;不得以任何理由，要求客 户将产品或其他款项汇入任何个人名义的账户; (6)窃取或泄露客户信息: 销售人员不得通过任何渠道窃取客户资源，不得以任何理由、任何方式泄露 用户的个人信息于任何个人、公司、组织等; (二)二类违规共 6 项 (1)夸大收益: 销售人员在销售或者服务过程中，不得以任何方式向客户夸大收益; )操纵市场:(2 销售人员不得直接提出或在话术中误导客户认为公司有‘自 营盘’，公司有组织客户集体做庄的行为，公司与机构合作有内幕消息等说法 ; 不得说公司和“私募”合作(可转换为到“私募”调研等)(3)欺诈性销售: 销售人员在销售或服务过程中，必须规范销售说法，不得借政府机关、公司 负责人、公司领导等名义销售产品，不得私自承诺用户不在产品范围内的服务 ; 不得以杜撰的说法为主要取信用户的销售手段，不得编造、传播虚假信息，误导 客户; (4)上拽高危客户: 未经投诉部或合规部门邮件确认的情况下，销售人员不得对后台标记的风险 客户进行销售; (5)主动询问联系方式: 销售人员在销售或服务过程中，不得以任何理由询问后台有登记的客户联系 2 方式 (如核对客户手机号码等)，亦不得将自己任何私人联系方式透漏给客户，包 含但不限于手机号码、座机号码、邮箱、MSN 帐号、QQ 帐号等,注:虽然双方在通 话中没有透漏具体的联系方式，但是通话表明双方已经产生该行为或者有该动机 的亦属此类; (6)通过坐席电话以外的方式与客户联系: 销售人员不得使用公司坐席电话以外的任何方式与客户联系或者向客户提 供咨询服务，包含但不限于退出坐席、行政分机、邮箱、传真、短信、网址等方 式;销售人员使用公司坐席电话以外的任何方式与客户联系或者向客户提供咨询 服务必须有录音等记录留档备查; (三)三类违规共 4 项 (1)超额或超期限