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合规管理规章制度范文 合规管理规章制度 一、合规管理规范总述 1.工作期间不要做与工作无关的事情，认真服从领导的指示 与安排，按质按量完成工作; 2.对待客户礼貌亲和，耐心细致，尊重客户，任何情况下不 得与客户发生争辩，用自己的良好言行与涵养感化客户; 3.严禁向客户私下索要或接受客户的财务或礼品; 4.任何情况下严禁用私人账户接受客户转款; 5.本人在开发客户时，严禁夸大收益、承诺收益、保证收益; 6.严禁代客保管银行卡、身份证件、密码等重要物品或资金; 7.严禁通过宣传知悉内幕信息、自诩为投资高手或承诺保底 收益、利益共享、风险共担等方式，引诱客户进行交易或代客理 财; 8.严禁对客户交易账户全权代理操作; 9.严禁与客户签订委托投资协议或以其他任何形式接受客户 的全权委托，直接进入客户交易账户进行交易操作和代替客户下 达交易指令; 10.严禁干涉客户正常交易，包括但不限于建议客户交易具体 至个股、买卖点等; 11.严禁从事其他直接或间接代客理财的行 为。 第 1 页 共 8 页 二、严格执行合规要求，杜绝一切违规行为细则 (一) 一类违规共 6 项 (1) 保证收益: 销售人员在销售或者服务过程中，不得以任何方式向客户承 诺保证收益; 不得以“涨停板”诱导客户; (2) 私自推荐股票: 销售人员在销售或服务过程中，不得擅自向客户推荐自己分 析或者通过其 他任何途径得到的股票;不得擅自有建议客户证券 买卖、买卖数量、资金 (仓位)配置、买卖时间或者买卖价格等行 为;不得用各种以先提供股票， 待客户收益后再购买产品的销售 方式; (3) 代客理财(代付/代收款): 销售人员不得以任何方式明示或者暗示客户公司可以代客理 财，不得接受客户的全权委托进行代客理财服务; 不得私下收取客户款项，严禁以内部员工/公司名义给客户代 付; (4) 怂恿客户退款: 销售人员在销售或服务过程中，不得以任何理由、任何方式 劝说客户退掉各部门或同事已付款项; (5) 私自销售或谋利行为: 销售人员只能利用公司资源与客户联系并发生销售或者服务 行为，不得利用公司资源谋取私利或者从事其他损害公司利益的 第 2 页 共 8 页 行为;不得以任何理由，要求客户将产品或其他款项汇入任何个人 名义的账户; (6) 窃取或泄露客户信息: 销售人员不得通过任何渠道窃取客户资源，不得以任何理 由、任何方式泄露用户的个人信息于任何个人、公司、组织等; (二) 二类违规共 6 项 (1) 夸大收益: 销售人员在销售或者服务过程中，不得以任何方式向客户夸 大收益; ) 操纵市场: (2 销售人员不得直接提出或在话术中误导客户 认为公司有 lsquo;自营盘 ，公司有组织客户集体做庄的行 为，公司与机构合作有内幕消息等说法; 不得说公司和“私募” 合作(可转换为到“私募”调研等) (3) 欺诈性销售: 销售人员在销售或服务过程中，必须规范销售说法，不得借 政府机关、公司负责人、公司领导等名义销售产品，不得私自承 诺用户不在产品范围内的服务;不得以杜撰的说法为主要取信用户 的销售手段，不得编造、传播虚假信息，误导客户; (4) 上拽高危客户: 未经投诉部或合规部门邮件确认的情况下，销售人员不得对 后台标记的风险客户进行销售; (5) 主动询问联系方式: 第 3 页 共 8 页 销售人员在销售或服务过程中，不得以任何理由询问后台有 登记的客户联系方式(如核对客户手机号码等)，亦不得将自己任 何私人联系方式透漏 给客户，包含但不限于手机号码、座机号 码、邮箱、MSN 帐号、QQ 帐号等,注:虽然双方在通话中没有透漏 具体的联系方式，但是通话表明双方已经产生该行为或者有该动 机的亦属此类; (6) 通过坐席电话以外的方式与客户联系: 销售人