Excel中财务函数的使用说明.docxVIP

文档来源为:从网络收集整理.word 版本可编辑.欢迎下载支持. Excel 中财务函数的使用 一、 PMT 函数 功能 1：基于固定利率及等额分期付款方式，返回贷款的每期付款额。 语法 PMT(rate,nper,pv,fv,type) 有关函数 PMT 中参数的详细说明： Rate 贷款利率。 Nper 该项贷款的付款总期数。 Pv 现值，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。 Fv 为未来值， 或在最后一次付款后希望得到的现金余额， 如果省略 fv，则 假设其值为零，也就是一笔贷款的未来值为零。 Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 Type 值 0 或省略 1 支付时间 期末 期初 说明 ? PMT 返回的支付款项包括本金和利息， 但不包括税款、 保留支付或某些与贷款有关 的费用。 ? 应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的 贷款，如果按月支付， rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付， rate 应 为 12%，nper 为 4。 例如：向银行借款 30000 元，年利率为 8%(则月利率为 8%/12),借期为 2 年，则每月还 款本金及利息为？？ PMT(8%/12,2*12,30000) 功能 2：可以使用 PMT 来计算除贷款之外其他年金的支付额。 例如，有一位客户计划按月存一笔钱，存 18 年，年利率为 6%，到 18 年后连本 带利为 50000 元，想知道每月应该存多少元？ 文档来源为:从网络收集整理.word 版本可编辑.欢迎下载支持. PMT(6%/12,18*12,0,50000) 注意：利率除以 12 得到月利率。支付的年数乘以 12 得到支付的次数。 二、 RATE 函数 功能：返回年金的各期利率。函数 RATE 通过迭代法计算得出，并且可能无解或有多个解。 如果在进行 20 次迭代计算后，函数 RATE 的相邻两次结果没有收敛于 0.0000001，函数 RATE 将返回错误值 #NUM!。 语法 RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) 有关参数 nper、pmt、pv、fv 及 type 的详细说明： Nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。 Pmt 为各期付款额，其数值在整个投资期内保持不变。通常 pmt 包括本金 和利息，但不包括其他费用或税金。如果忽略了 pmt，则必须包含 fv 参数。 Pv 为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款 当前值的累积和，也称为本金。 Fv 为未来值， 或在最后一次付款后希望得到的现金余额。 如果省略 fv，则 假设其值为零(例如，一笔贷款的未来值即为零)。 Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 例如： 向银行贷款 8000,贷款期为 4 年 (4*12 个月) ,每月要向银行还 200,问贷款 利率是多少？ Rate(4*12,-200,8000) 三、 DB 函数 使用固定余额递减法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。 语法 DB(cost,salvage,life,period,month) 参数说明： Cost 为资产原值。 Salvage 为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值)。 Life Period Month 文档来源为:从网络收集整理.word 版本可编辑.欢迎下载支持. 为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)。 为需要计算折旧值的期间。 Period 必须使用与 life 相同的单位。 为第一年的月份数，如省略，则假设为 12。 四、 PPMT 函数 功能： 基于固定利率及等额分期付款方式， 返回投资在某一给定期间内的本金偿 还额。 语法 PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type) 参数说明： Rate 为各期利率。 Per 用于计算其本金数额的期数，必须介于 1 到 nper 之间。 Nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。 Pv 为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付 款当前值的累积和，也称为本金。 Fv 为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略 fv， 则假设其值为零，也就是一笔贷款的未来值为零。 Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 Type 值 支付时间 0 或省略 期末 1 期初 说明 应确认所指定的 rate 和 nper 单位的