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信贷条线操作人员考试题库 一、单选题 1.《刑法》第一百七十一条规定，出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役， 并处二万元以上（）万元以下罚金。（A） A.二十 B.十 C.三十 D.五 2.《刑法》第一百七十一条规定，银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（ ）万元以下 罚金。（C） A.三十 B.十 C.二十 D.五 3.《刑法》第一百七十二条规定，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（ ）万元以下罚金。（B） A.三十 B.十 C.二十 D.五 4.《刑法》第一百七十三条规定，变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上（） 万元以下罚金。（ C ） A.三十 B.十 C.二十 D.五 5.《刑法》第一百七十四条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或 者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的， 处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（）万元以下罚金。（D） A.三十 B.四十 C.二十 D.五十 6.《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的， 处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚金。（D） A.三 B.二 C.四 D.五 7.《刑法》第一百七十五条规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上（） 年以下有期徒刑，并处罚金。（A） A.七 B.五 C.十 D.九 8.《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上（ ）万元以下罚金。（D） A.三十 B.十 C.二十 D.五十 9.《刑法》第一百七十八条规定，伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上（ ）万元以下罚金。（C） A.三十 B.十 C.二十 D.五 10.《刑法》第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（ ）万元以下罚金。（ B ） A.三十 B.十 C.二十 D.五 11.《刑法》第一百八十七条规定，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处（）（D）。 A.处五年以上有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚 金 B.处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚 金 C.处三年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 D.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金 12.《刑法》第一百九十一条规定，关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的？（D） A.《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪 B.将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗钱罪的成立 C.上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定 D.单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪 13.《刑法》第一百七十五条规定，张刚是一名银行从业人员， 他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用：（C）。 Ａ.金融机构违法行为处罚办法 B.贷款通则 C.中华人民共和国刑法 D.商业银行法 14.《刑法》第一百七十一条规定，银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理：（D）。 A.通报批评并扣除本年度奖金 B.没收非法所得并给予纪律处分 C.没收非法所得并处以罚款 D.处以徒刑并或拘役 15.《刑法》第一百九十五条规定，下列哪种行为最高可以判处 无期徒刑：（A）。 A.使用作废的信用证 B.违规发放贷款并带来重大损失 C.进行帐外经营 D.套取信贷资金转贷他人以获利 16.《刑法》第三十七条规定，因利用职务便利实施犯罪，或者 实施违背职业要求的特定义务的犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁