外汇与汇率(金融).pptxVIP

外汇与汇率第一节 外汇第二节 汇率的概念、标价及其分类第三节 汇率的决定与影响因素第四节 汇率变动对经济的影响第五节 人民币汇率 第一节 外汇解决“什么是外汇”，外汇的国际标准代码。 一、外汇的含义 二、国际货币代码一、外汇的含义狭义外汇：以外币表示的用于国际结算的支付手段。（通常意义上所指为狭义外汇）判断是否是狭义外汇：①在国外的银行存款；②外币票据与外币凭证（如：汇票、支票等）；③以外币表示的有价证券；④黄金；⑤外币现钞。二、国际货币代码国际标准ISO-4217货币代码：前两个字符表示这种货币所属国家和地区，第三个字符表示货币单位。常用货币：美元：USD 日元：JPY英镑：GBP欧元：EUR港币：HKD澳元：AUD韩元：KRW澳元：MOP人民币：CNY 台币：TWD加拿大元：CAD瑞士法郎：CHF 新加坡元：SGD南非兰特：ZAR俄罗斯卢布：RUB意大利里拉：ITL 第二节 汇率的概念、标价及其分类解决“汇率是什么”，汇率的标价方法及其分类。 一、 汇率的含义 二、 汇率的标价方法 三、 汇率的分类一、汇率的含义外汇汇率：又称外汇行市、外汇牌价、外汇汇价。是两国货币之间的汇兑比率。例如：USD1=CNY8.2700 USD1=CNY6. 3500 GBP1=USD1.4656 USD1=JPY120.14 USD1=JPY78.52说明：（1）一般外汇汇率：小数点后保留4位数字。 （2）1点=0.0001;对于JPY和ITL，1点=0.01。 知识链接：目前，加入欧元区的国家主要有德国、/view/64741.htm法国、/view/3784.htm意大利、/view/6323.htm荷兰、/view/20509.htm芬兰、/view/21905.htm比利时、/view/21772.htm卢森堡、捷克、爱尔兰、/view/6744.htm希腊、/view/3820.htm西班牙、/view/3572.htm葡萄牙、/view/3836.htm奥地利、/view/21925.htm斯洛文尼亚、/view/2645.htm塞浦路斯等。/view/3565.htm英国、/view/14445.htm瑞典和/view/6431.htm丹麦暂不加入欧元区。某日人民币中间价:货币 中间价USD 6.3735HKD 0.8169EUR 8.5634GBP 9.8499100JPY 8.3270 资料来源：国家外汇管理局网站。外汇是可以在国际上自由兑换、自由买卖的资产，是一种特殊的商品，汇率就是这种特殊商品的“特殊价格”。汇率的标价:　① 既可以用本币表示外币的价格。　② 也可以用外币表示本币的价格。　二、汇率的标价方法汇率的标价方法：　① 直接标价法和间接标价法。 用于银行与普通客户之间的交易。　② 美元标价法和非美元标价法。 国际银行间的大额交易。直接标价法和间接标价法：　直接标价法：以单位外币为标准，折算为一定数额本币来表示的汇率。 如：某日我国外管局公布官方汇率： USD1=CNY6.7100说明：①在直接标价法下，外币为基准货币，本币为标价货币。②USD1=CNY8.2700 → USD1=CNY6. 3735 说明：外币USD贬值，本币CNY升值。③除英、美国家外，世界绝大多数国家都采用直接标价法。 间接标价法：以单位本币为标准，折算为一定数额外币来表示的汇率。 如：某日伦敦外汇市场汇率： GBP1=USD1.4260说明：①在间接标价法下，本币为基准货币，外币为标价货币。②GBP1=USD1.4260 → GBP1=USD1.4270 说明：本币GBP升值，外币USD贬值。③纽约外汇市场采用间接标价法，但USD对GBP仍沿用直接标价法。 如：某日纽约外汇市场汇率： USD1=HKD7.7807 GBP1=USD1.4260 美元标价法和非美元标价法： 国际外汇市场买卖外汇时报价的习惯做法，已形成惯例。 美元标价法：美元为基准货币，其他货币为标价货币。 如：东京外汇市场：USD1=JPY76. 44 USD1=HKD7.7992 USD1=CHF1.2439 说明：EUR/GBP/AUD/新西兰元NZD/南非兰特ZAR几种货币采用非美元标价法。 如：东京外汇市场：EUR1=USD1.3631 GBP1=USD1.5244 AUD1=USD0.8954三、汇率的分类（一）按照银行买卖外汇时采用的汇率不同，分为: 买入汇率（买入价）：银行买进外汇时所依据的汇率。 卖出汇率（卖出价）：银行卖出外汇时所依据的汇率。 例如：USD/CHF=1.6880/1.6895说明： ①买入、卖出是从报价银行的角度出发的，报价银行 低价