财务供应链管理以降低物流业之成本及营运资金.pdfVIP

1 財務供應鏈管理 以降低物流業之 成本及營運資金 二零零七年三月十二日 2 財務供應鏈  財務供應鏈決定企業經營成敗的關鍵  多種因素使資金流動和現金管理變得更加複雜;  採購和生產全球化  生產時間延長  多個供應鏈參與者介入  增值稅、關税  交付延誤  供應鏈中斷等等  因此，財務供應鏈的重要性也愈顯突出 3 財務供應鏈  財務和營運部門都獨立作業，很少分享資料 和互相溝通。改善部門合作有助於公司降低 貨品成本、增加資金運用效率、以及提昇競 爭力與財務健全。  從營運的角度來看，人工財務流程容易發生 錯誤，且要大量人力，不僅會延誤物流， 也 增加成本。使企業難以精準預測要支付供應 商的時機和貨幣種類。結果是短期貸款和費 用都增加了，可用作他途的資金反而縮水 了。 4 財務供應鏈  改善財務供應鏈的新途徑  應用正規的“供應商風險評估＂流程，有助於 理解資金成本、外匯風險。  評估支付規則和體系，以確保貨款與訂貨相吻 合。  發展協同的資金籌集方案  互聯網能以相對低的成本來提供信息  自動化財務流程可指出那些帳戶要在何時，以 何種貨幣付款，速度比人工財務流程快  利用這種資訊，可在最後一刻才以資金支付貨 款；現金就能投入更高利潤的投資、業務成 長、以及其他商業策略上。 5 商業銀行服務 能夠有效利用資金流量的秘訣在於財務供應鏈要 有絕佳的透明度。想要更快速週轉信用額度？希 望有更完善的現金管理？不同的業務發展，會有 不同的財務需要，不妥善的財務安排會增加你的 財政負擔 。 企業信貸服務 -週轉更靈活，大大減低營運風險 資金管理服務 -更完善的現金管理,減低處理日常賬務 時間 商業e-Banking -可透過系統即時監察全球賬戶結餘及 詳細交易內容 6 企業信貸服務 資金需求  無抵押信貸，助你輕鬆應付日常財務所需  透支  分期貸款  公司利得稅貸款  抵押透支，令航運或船運財務安排更具彈性  機器及設備貸款  銀行擔保  票據貼現服務  高達發票面值80%之現金  獲得海外買家信貸風險保障 有效減低客戶的財政付擔及資金週轉 7 資金管理服務