分行交易业务开发进阶.ppt

1、数据库： 余额检查表：CMB.TAB_RESULT_CHECK 关键字段： ACC_NO —— 需检查的内部 HOST_DATE —— 主机账务日期 ACC_BALANCE —— T-1日日终余额(唯一上主机获取的金额) PRE_BALANCE —— T-1日日初余额(T-2日日终余额) TRN_AMT —— T-1日平台交易金额 CLR_AMT —— T-1日清算的T-1日之前批次的应清算金额 CRRT_CLR_AMT —— T-1日清算的T-1日批次的应清算金额 REVISE_AMT —— T-1日调账金额 RESULT —— 余额检查结果 检查公式： 日终余额=日初余额+当日交易金额+当日调账金额- (当日批次清算金额+当日之前批次清算金额) ACC_BALANCE=PRE_BALANCE+TRN_AMT+REVISE_AMT- (CRRT_CLR_AMT+CLR_AMT) result=左边-右边 余额检查-实现详解 余额检查-实现详解 余额检查逻辑： 1、初始化余额检查表（CMB.TAB_RESULT_CHECK）,将T-1日商户批次相关的内部户或者新增加的需要检查的内部户(CMB.TAB_CHECK_ACCNO)插入到余额检查表。 2、上主机查询内部户T-1日日终余额（统计不上主机查询），更新ACC_BALANCE。 3、统计日志表T-1日做清算的交易，更新CLR_AMT,CRRT_CLR_AMT； 4、统计日志表T-1日发生的交易，更新TRN_AMT，同时会统计调账金额，更新REVISE_TRAN； 5、根据公式计算比对余额检查是否一致，差额为0一致，差额0,内部户多款， 差额0，内部户短款。 流程目录：$HOME/node/PAYFEE/WKE/script|WKE_CLR_SUM_AMT.cfg 余额检查-常见问题 余额检查不平： 1、检查T-1日终余额是否从主机取得。（若是每天都清算的内部户，日终余额应该等于当日交易金额。若未取得日终余额，需要重新发起“清算余额检查查询”。基本不会发生此类错误） 2、检查T-1日初余额是否等于T-2日终余额。（一般不会发生，若发生，重新发起“清算余额检查统计”） 3、检查交易金额、清算金额、调账金额。此项检查的原则是通过人工统计平台交易，将统计数据与程序统计得的数据做比较，从而定位差错记录。 步骤： 1）比较交易金额：不一致，比较不一致金额是否余额检查result差额，定位差错交易。 2）比较清算金额：不一致，比较不一致金额是否余额检查result差额，定位差错交易。 3）比较调账金额：不一致，比较不一致金额是否余额检查result差额，检查调账情况。 4、处理完后重新发起余额检查查询或统计，若余额检查平，则重新发起清算数据生成。 余额检查-常见问题 1)交易金额： A:人工统计（以主机为准统计实际发生的交易）： 正常交易： 借方(对应日志表dr_cr=D)：select sum(trn_amt) from cmb.tab_3ghost_detail where host_date=T-1 and c_accno=不平户 and rvs_flag=N (复用sql B，100) 贷方(对应日志表dr_cr=C)：select sum(trn_amt) from cmb.tab_3ghost_detail where host_date=T-1 and acc_no=不平户 and rvs_flag=N (复用sql C,20) 备注： 1、若余额检查表trn_amt=人工统计的借方金额(100)-贷方金额(20),则交易金额统计正确，可以开始统计清算金额； 否则需要定位差错记录。 余额检查-常见问题 B:程序统计 详细结果： 查询CMB.TAB_QUERY_CHECK_TMP ，条件：acc_no、host_date 人工模拟程序统计简易sql(建议把sql先写到脚本，然后运行，以免打错，同时方便复用) 正常交易：select dr_cr,round(sum(trn_amt),2) from 日志表 where host_date = in_host_date and trn_status = Y and rvs_flag =Y and trn_code in (10020,10090) and host_txcode != 23101‘ and accno_c=不平户 group by dr_cr (复用sql A,D:110,C:20) 备注：1、若余额