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关于风险条线四部门岗位职责分工的通知 一、授信审查部 岗位名称 岗位职责 总经理岗 1、保证国家法律、法规、方针政策及总、分行对公授信业务的发展战略、实施方案的贯彻执行； 2、负责本部门权限内对公授信业务的审批，并组织超本部门权限的信贷业务的风险审查工作； 3、制定本部门的工作目标和计划, 建设分行公司授信业务专业审贷队伍，进行人员选拔、培训、管理和绩效考核； 4、协调与分行其他风险管理部门及有关业务条线的分工合作。 授信业务审查岗/风险管理信息系统操作岗 1、根据总、分行风险管理政策、信贷投向政策及授信管理制度办法对授信客户的财务状况、信用等级、最高授信限额等事项进行审查，分析授信项目的风险点，为决策层提供参考； 2、风险管理信息系统最终审批意见登记、最终审批意见复核操作； 3、协助提供经济、行业信息报告； 4、组织信贷业务知识培训； 贷审会秘书岗/综合岗 1、负责分行贷款审批委员会的日常性工作，组织分行贷审会的召开及其他协调工作； 2、负责编制对口业务报表及撰写分析报告并向分行领导、上级对口主管部门报送； 3、负责风险管理信息系统最终审批意见录入及复核工作； 4、负责本部门日常文件的收发、传递、保管、归档工作； 5、负责本部门的日常事务管理 岗位名称 岗位职责 总经理岗 1、负责根据总行个人信贷业务政策和发展目标，制定并实施分行个人信贷业务风险管理目标和计划，保证个人信贷业务风险控制目标的实现。 2、负责向分行风险主管行长和总行个人银行风险管理部汇报个人信贷业务风险管理的整体状况和重大风险事项； 3、负责分行个人信贷风险管理有关部门和相关工作的组织、领导和协调； 4、负责及时转发总行下发的相关文件，落实总行各项个人信贷政策，协同个贷部推动分行个人信贷审批工作标准化建设； 5、负责向分行风险主管行长提交对拟转授权的审查审批人员专业岗位资质情况和审批行为记录审核报告； 6、负责及时有效监督分行个人信贷审查审批政策执行规范性和审查审批操作流程规范性，对发现的问题及时提出整改意见和整改措施； 7、负责贯彻执行总行个人信贷风险管理持续监控和风险预警的工作要求，制定落实检查计划，组织实施现场和非现场检查工作； 8、负责分行个人信贷资产五级清分工作，对五级分类的规范性和准确性负责，根据检查监控结果，提出五级分类调整意见。 风险管理岗/ 贷后检查岗 风险管理岗 1、负责建立个人信贷资产风险分析报告制度。汇总分析事后监控岗、预警监督岗和贷后检查岗的专项报告，每月独立完成《分行个人信贷业务风险运行分析报告》，同时上报总行个人银行风险管理部和分行风险主管行长； 2、负责区域市场个人信贷业务同业政策调研，定期提交《分行区域市场个人信贷政策调研分析报告》，为总行制定和实施符合区域市场需求、符合分行经营特色的个人信贷业务政策提供决策支持； 3、根据对分行个贷业务运行和风险水平的持续监控检查分析，有针对性的及时调整分行个人信贷政策和业务流程，负责相关调整请示的独立发起和上报工作； 4、负责对分行个贷部提出的个人信贷政策和业务流程调整内容（由个贷部独立发起上报总行风险管理总部）向总行个人银行风险管理部出具独立的风险管理意见和建议； 5、负责在总行个人信贷政策框架内，协同个贷部制定分行审查审批人员可执行的具体审批标准； 6、负责在总行个人信贷业务操作流程指引下，协同个贷部制定分行个人信贷业务流程和操作规范 7、负责对分行个贷部提交的拟转授权的审查审批人员进行岗位资格认定，依据事后、预警和检查岗位的专项报告，提交拟转授权的审查审批人员的审批行为记录，上报分行风险主管行长。 8、负责各级审批人员岗位资格培训和总分行个人信贷政策业务培训工作。 二、贷后检查岗 1、负责完成总行安排和布置的检查工作，配合总行现场和非现场检查； 2、负责制订并具体实施分行年度个人信贷业务检查计划和检查方案，建立分行检查计划和检查方案报备总行； 3、负责监督检查分行个人信贷政策、规章制度和操作流程执行规范性；负责检查评估分行个人信贷各产品系统性风险，发挥风险预警作用；负责监督检查分行个人信贷资产五级分类的准确性，提出风险分类调整意见，定期形成贷后检查专项报告提交风险管理岗。 4、负责将贷后检查中发现的重大风险及时向部门总经理汇报，提出防范和化解风险的对策和整改的建议，并为风险资产的责任认定提供依据。 5、负责复查后督风险提示报告或贷后检查报告中提出的风险控制措施、业务操作整改要求的落实情况。 事后监督岗/ 预警监控岗 一、事后监督岗 1、负责在规定时间内对规定范围内审批发放的个人贷款进行后督，按事后监督工作要求开展及时监督检查； 2、负责建立后督风险提示报告制度。根据监督结果，完成后督记录，对于存在重大违规审批发放和风险隐患的贷款，及时形成风险提示专项报告，提