中国农业银行境外宝I汇率挂钩型理财计划书.pdf

中国农业银行境外宝 I汇率挂钩型 理 财 计 划 书 本理财计划为 6 个月期到期美元保本型产品。投资者可以人民币资金或美元进行投资，其中 人民币资金按购汇日的即期汇率兑换成美元。投资管理人将所募集资金在境外进行统一投资运 作，投资范围为信用评级 Aa3/AA－级及以上的美元结构性票据。本理财计划的投资收益与汇率 挂钩。到期后投资管理人将按原投资币种向投资者返还投资本金和收益。 理 财 计 划 产品名称 中国农业银行境外宝 I 汇率挂钩型 产品代码 QDII07022（美元）,QDII07023（人民币--汇率风险规避型） 产品类型 到期美元保本、收益浮动型 产品风险等级 中等风险 目标客户 公司或机构投资者及风险承受能力为稳健型与进取型的个人投资者 投资管理人 中国农业银行 销售机构 中国农业银行各分支机构 投资范围 境外产品—— “汇率挂钩型”到期美元保本结构性票据（详见“境外产品细则”） 人民币或美元，其中人民币资金按照中国农业银行在购汇日确定的美元兑人民币即 投资币种 期汇率兑换成美元。 投资期限 6 个月 最低投资额 1 万元人民币或 1 千美元的整数倍，但总额不低于等值 5 万元人民币 认购期 2007 年 5 月 12 日至 2007 年 5 月 29 日（银行有权缩短或延长认购期） 理财起息日 2007 年 5 月 30 日 购汇日 2007 年 5 月 31 日 到期日 2007 年 12 月 6 日 到账日 最迟为到期日后第 7 个工作日（遇节假日顺延） 提前终止权 投资者没有提前终止权 本金担保条款 本理财计划由境外产品发行人提供到期 100%美元本金保证 对于 QDII07023 产品，投资管理人将对投资本金按购汇日当天的远期 6个月优惠汇 汇率风险管理 率统一办理远期结汇，锁定到期时的投资本金结汇汇率，帮助投资者规避投资本金 的汇率风险。 理财计划美元净收益 = 境外产品美元总收益 – 管理费 － 托管费 收益计算 境外产品美元总收益 = 境外产品票据净值 - 美元本金 投资者所能获得的最终收益以中国农业银行实际支付为准。 对于 QDII07022 产品，向投资者直接返还美元本金和美元收益。 到期返还 对于 QDII07023 产品，将投资境外产品的本金及收益结汇成人民币后划至投资者原 全国统一客户服务热线：95599 网址：/ 1 投资账户。其中美元本金结汇汇率为购汇日确定的远期汇率，美元收益结汇汇率由 投资管理人于 2007 年 12 月 7 日确定。 管理费 期末按本金的 0.1%一次性收取 境内托管人 中国光大银行 托管费 每月按票据净值的 0.0125%提取，每季支付 工作日 银行工作日 税收规定 投资管理人向投资者支付的理财收益为未扣税收益。 投资管理人将于每月月底通过银行网站（）“理财服务” 专栏向投资者披露理财计划的相关信息，包括产品净值、即期汇率与远期汇率等。 信息披露 投资者应及时查询相关信息。公开披露的产品净值由银行完成估值，由托管人复核 确认。 购汇日至票据起息日之间，投资者美元资金按美元活期存款利率计息，并于到账日 其他条款 返还给投资者；理财起息日至购汇日之间以及到期日至到账日之