第四章-证 券经纪业务(新版教材课件).pptVIP

第四章 证券经纪业务 第一节 证券经纪业务概述 一．证券经纪业务定义 它是证券公司通过证券营业部，代理客户买卖证券的业务。证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 二．证券经纪业务分类 1.柜台代理买卖； 2.证券交易所代理买卖两种，主要是证券交易所代理买卖。 三．证券经纪业务中四要素 1.委托人； 2.证券经纪商； 3.证券交易所； 4.证券交易对象。 四. 证券经纪业务特点 经纪关系的建立 一. 经纪关系的建立 投资者先要开立证券账户，然后就与经纪商建立特定的经纪关系，成为其客户。 这一关系的建立过程包括以下三点 二．三方存管 2007年已全面实施第三方存管。 三方存管从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的全新管理制度。 三方存管与原来的变化主要体现在: 三．委托人和经纪商的权利义务 经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了委托关系。委托单如经双方签字或盖章，性质上就相当于委托合同，委托关系表现为：客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。 委托人的权利和义务 1、委托人的权利。（答案一目了然）。 2、委托人的义务。 （1）认真阅读《风险揭示书》等； （2）接受交易结果，履行交割清算义务；其他答案一目了然。 证券经纪商的权利和义务 3、证券经纪商的权利。拒绝接受不符合规定的委托要求，其他一目了然。 4、证券经纪商的义务。主要体现为委托人服务和公平买卖的原则。比如，坚持信誉为本，客户至上；客户优先，委托优先；为客户负责，但不代替客户进行决策；公平交易，不得以非正当手段牟取私利。具有包括： （1）坚持了解客户原则； （2）不接受全权委托；其他一目了然。 第二节 证券经纪业务的营运管理 经纪业务的营运管理主要内容： 1.账户管理：证券帐户和资金帐户； 2.证券买卖； 3.清算交割； 4.投资者教育； 5.适当性管理。 证券账户管理 一．证券帐户开立； 二．证券帐户补办； 三．证券帐户注册资料的变更； 四．证券帐户注销：企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。 五．证券帐户过户； 资金账户的管理及操作规范 一．自然人客户申请开通创业板市场交易： 1.具有两年以上(含两年)股票交易经验的自然人客户 ，营业部经办人在T+2交易日后，为其开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易)； 2. 尚未具备两年交易经验的客户在T+5交易日后，为其开通创业板交易业务(即在第T+6交易日开通交易)。 二．资金账户的管理及操作规范： 1.客户撤销指定商业银行：证券营业部经办人受理业务后须查验该客户资金账户当日是否发生过银证转账或证券交易，如发生过则不能为客户办理变更商业银行手续； 2.当日单个证券账户累计撤销指定或转托管市值超过营业部及公司规定额度的，应将原始申请书交营业部主管领导实时审核签名或上报公司总部审批。 3.开户资料不全的账户要求客户必须补全资料，消除警示标志后才能撤销指定交易或转托管。 4.销户:申请此项业务前，申请人需先办理撤销指定交易手续和转托管手续。申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等期间不能办理销户手续。 证券委托买卖及投资者教育与适当性管理 一．非柜台委托 包括人工电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。人工电话或传真委托客户应与营业部有事先约定(一般采取签订专项协议方式)，并预留印鉴(签名)。电话录音及传真件必须按规定保存，并要求客户及时到营业部补填委托单，将传真件附于委托单后存档。 二．投资者教育： 1.投资者教育：是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。 2.投资者教育目的:提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。 3.途径：投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。 三．适当性管理 证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。 第三节 证券经纪业务的营销管理 一．证券经纪业务