浦发反洗钱监测分析系统操作培训提纲.docVIP

上海浦东发展银行反洗钱监测分析系统操作培训提纲 基本规定 一、反洗钱监测分析的支付交易范围和需要录入的数据要素 （一）人民币大额转账业务 法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元（含）以上的单笔转账支付。 需要录入的数据要素为收付款人信息，包括收付款人名称、账号、开户行行号。 （二）人民币现金存入业务 金额20万元（含）以上的单笔现金存入，包括单位账户和个人账户（卡）。 需要录入的数据要素为缴款人和收款人信息，包括缴款人名称和收款人名称、账号、开户行行号。当缴款人与收款人相同，或者无法获取缴款人名称时，可以不录入缴款人名称。 （三）人民币现金支取业务 金额20万元（含）以上的单笔现金支取，包括单位账户和个人账户（卡）。 需要录入的数据要素为取款人和付款人信息，包括取款人名称和付款人名称、账号、开户行行号。当取款人与付款人相同时，可以不录入取款人信息。 （四）其他人民币现金业务 指现金银行汇票、现金银行本票、现金汇兑（包括直接作转账处理的）。 需要录入的数据要素为收付款人信息，包括收付款人名称、收付款行行号、收款人身份证件类型及号码。 （五）涉及个人的人民币转账票据业务 指由单位申请、银行签发给个人的转账汇票和银行本票。 需要录入的数据要素为收付款人信息，包括付款人名称、账号、付款人开户行行号和收款人名称、身份证件类型及号码、收款行行号。 （六）涉及个人人民币结算账户的转账业务 单位及个体工商户转入个人结算账户、个人结算账户转入单位、个体工商户账户以及个人结算账户之间的相互划转。 需要录入的数据要素为收付款客户信息，包括收付款人名称、账号、开户行行号，其中收付款人为个人时，还要补齐其身份证件类型及号码。 （七）企业大额外汇资金交易业务 所有企业账户上发生的满足《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》要求的大额外汇业务都包含在此业务的范围之内。 需要录入的数据要素为收付款人信息，包括收付款人名称、账号、开户行行号。当发生的业务是现金业务时，如果不能取得对方信息，可以不录入。 （八）居民、非居民个人大额外汇资金交易业务 所有个人账户（卡）上发生的满足《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》要求的大额外汇业务都包含在此业务的范围之内。 需要录入的数据要素为收付款人信息，包括收付款人名称、账号、开户行行号。当发生的业务是现金业务时，如果不能取得对方信息，可以不录入。 二、综合业务系统交易数据录入总体要求 （一）上述数据要素中，综合业务系统日常交易画面中提供录入域的，应在该交易中录入；根据交易处理结果能从系统参数中提取的数据要素，不需要录入；以上途径仍不能提供的要素，使用综合业务系统专用交易予以录入。 （二）录入工作由支付交易的受理网点，即该笔交易的账务流水号的归属营业网点处理。 （三）柜员在处理客户支付交易时，应检查其是否符合大额和可疑资金交易报告标准。对于满足报告标准的交易，应本办法的要求进行数据录入。 （四）综合业务系统提供复核功能的支付交易，复核柜员在复核账务要素时，应同时对录入的大额和可疑资金交易数据要素进行复核；不提供复核功能的支付交易，由事中监督柜员在事中监督系统中检查。专用交易录入的数据要素由事中监督柜员使用相应的数据查询交易进行检查。 三、综合业务系统交易处理的规范要求 （一）柜员在交易中进行数据录入时，对于行号、凭证种类、凭证编号等非账务性要素不得随意录入，应严格按照原始凭证上的信息录入。 （二）营业机构在进行支付交易的账务处理时，应严格遵守相关会计核算操作规程，不得随意使用过渡账户和待销账。 第二章 零售业务 注意事项：当使用组合交易来处理零售业务时，只允许进行一借一贷、一借多贷和一贷多借的业务处理，不允许进行多借多贷的业务处理。 判断标准：交易发生额大于等于人民币单笔20万元、外币现金单笔或累计等值1万美元以上、以及外汇非现金单笔或累计等值外汇10万美元以上。 一、储蓄开户和存款 （一）不使用组合交易，纯现金交易 属于“人民币现金存入业务”或“居民、非居民个人大额外汇资金交易业务”，需要补录的数据要素是缴款人名称，如果缴款人和收款人相同，或者无法获取缴款人名称，可以不补。 （二）使用组合交易，资金来源是行内客户账号 属于“涉及个人人民币结算账户的转账业务”或“居民、非居民个人大额外汇资金交易业务”，不需要补录数据要素。 （三）使用组合交易，资金来源是内部账号 属于“涉及个人人民币结算账户的转账业务”或“居民、非居民个人大额外汇资金交易业务”，需要补录的数据要素有：付款人名称、付款人账号、付款行行号，如付款人为个人，还需补录付款人身份证件类型和号码。 二、储蓄销户和取款 （一）不使用组合交易，纯现金交易 属于“人民币现金支取业务”或“居民、非居民个人