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ⅩⅩ证券有限公司证券经纪人风险管理细则（试行） 第一章 总则 第一条　为促进公司证券经纪人（以下简称经纪人）业务持续、规范和健康发展，有效防范、控制和化解风险，保障公司的经营目标和经营战略得以实现，并充分保护股东、公司、客户、证券经纪人的合法权益，特制定本细则。 第二条　本细则依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》及其他相关法律法规和公司章程的有关规定，结合本公司的实际情况制定。 第三条 本细则所称经纪人风险是指经纪人违规或不当行为所导致的对证券投资者、对其本人、对公司、对社会造成损失的可能，以及公司对经纪人管理缺陷导致的操作风险。 第二章 证券经纪人风险管理的目标和原则 第四条 经纪人风险管理的目标：建立并完善经纪人风险管理体系，健全经纪人管理制度，通过有效的组织管理和信息监控手段识别、评估、揭示、控制经纪人风险，减少经纪人风险发生的可能性以及风险造成的损失。 第五条 经纪人风险管理的原则： 一、全面覆盖原则。经纪人风险管理须涵盖经纪人相关的所有部门和岗位，落实到经纪人各项业务和操作环节，实现全范围、全过程的风险管理。 二、合规原则。经纪人管理和经纪人展业须与法律、行政法规、监管部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等要求保持一致。 三、控制原则。经纪人管理和经纪人展业须符合公司内部控制的要求，与公司内控制度保持一致。 四、一致性原则。经纪人风险管理战略须与公司的长期发展目标保持一致，并符合国家法律法规的有关规定。 第三章 证券经纪人风险管理组织架构 第六条 在公司总体风险管理组织架构统一管理下，构建经纪业务部门与中后台职能部门分工协作、各营业部执行落实的风险管理体系。该体系划分为公司总部层级和营业部层级。 第七条 公司总部层级负责经纪人风险管理体系的整体设计、建设和完善工作，制定经纪人风险管理制度，建设风险监控系统，监督、指导、考核营业部的风控工作；营业部负责执行公司的风险管理制度，落实各项风险管理措施，做好网点的风险防范、控制及风险事件处理工作，提高经纪人自我约束、自我管理能力。 第八条 总部层级风险管理职能部门主要包括市场部、交易运行部、法律合规部、风险管理部、稽核审计部、人力资源部。 一、市场部是经纪人归口管理部门，负责建立经纪人管理制度与业务流程，将合规管理与风险控制融入到营销管理的关键环节；指导、监督、检查、评估、考核营业部层级的经纪人风险管理；负责经纪人营销业务风险监控工作，受理客户对经纪人的投诉，牵头处置经纪人风险事项。 二、交易运行部负责制定和完善经纪业务运作环节中有关经纪人风险的控制制度及流程，包括确定经纪人风险监控阀值，对经纪人违反交易运行规定的行为进行处罚，对经纪人制度中有关交易运行的控制流程进行审核，协助处理经纪人风险事项等。 三、风险管理部审核经纪人风险管理制度，监督经纪人风险管理工作，通过监控系统对高级别监控阀值的经纪人业务监控点进行风险监控，协调处置经纪人风险事项。 四、法律合规部根据国家法律法规、公司相关制度，对经纪人管理重大事宜出具合规审核意见，并对经纪人风险事项处理进行合规指导。 五、稽核审计部负责监督和评价公司经纪人风险管理体系的健全性、合理性、有效性，针对风险管理缺陷提出改进建议，持续监督、检查、报告整改情况；根据需要开展经纪人违规事项专项审计。 六、人力资源部负责对证券经纪人的执业资格进行管理。 第九条 营业部层级包括营业部负责人、风险监控岗、渠道营销部督导岗及经纪人。 一、营业部负责人为经纪人风险管理的第一责任人，负责执行公司的相关风险管理制度，在经纪人培训中大力宣传合规文化，针对主要风险环节制定具体业务操作流程。监督、指导风险监控岗开展经纪人风险管理工作。 二、营业部设置经纪人业务风险监控岗，负责识别和监控营业部经纪人风险点，协助营业部负责人对经纪人相关风险进行检查、处置等；负责监督经纪人管理相关制度、要求的具体落实和问题的整改，并及时向总部职能部门报告；定期与不定期检查和总结经纪人风险控制的有效性，提出改进意见。 三、渠道营销部督导岗负责监督指导经纪人日常行为，发现可能存在的风险点并督促改进，并及时向总部职能部门报告。 四、经纪人在执业过程中遵照《证券经纪人管理暂行规定》和我公司相关制度规章，合法开展客户招揽和客户服务，并有义务对其他经纪人的各类违规行为进行监督、提醒和举报。 第四章 证券经纪人风险管理要点 第十条 公司证券经纪人业务资质风险管理。 一、公司取得证券经纪人业务资质后才能开展经纪人业务。 二、公司经纪人全部纳入证券经纪人执业平台管理，在公司取得经纪人资质前，证券经纪人执业平台通过权限控制，禁止所有营业部的经纪人下挂客户。 三、公司取得证券经纪人业务资质后，市