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邮政代理开放式基金业务培训课程 邮政储汇局 业务操作与业务管理重点 网点日常操作 业务管理人员日常操作 网点常见问题 网点日常操作 日初处理流程 日终处理流程 日常业务处理 特殊业务处理 报表和单证 网点日初处理流程（1） 综合柜员 网点日初处理流程（2） 普通柜员 网点日终处理流程（1） 普通柜员 网点日终处理流程（2） 综合柜员 网点日常业务处理 网点基金业务中，操作频率较高的有中间业务账户的开户、加办、认购、申购、赎回、分红方式变更、客户资料的修改、基金交易明细查询、TA销户、基金业务撤办、中间业务账户销户、单位净值查询等。 各个交易具体操作流程请参见操作手册，略过不提 ，在此重点将各个常见交易中需要注意的地方予以说明。 业务受理时间与范围 基金交易的工作日与证券交易所的交易日相同，为周一至周五，周末及法定节假日休息。 邮政储蓄受理基金交易的时间为8：30－15：00，中午不休息。（处于认购期的基金可以在周末或者法定节假日接受客户的委托，但是会在下一个工作日将委托发给基金公司，是否周末销售各个基金公司情况不同） T日接受的客户委托，T＋1日基金公司予以确认，T＋2日可在本系统查询交易结果。 个人业务除部分挂失交易外，均可以在全国范围内办理。（当前，中间业务交易账户销户暂只在开户局办理。） 个人开户（交易代码：602001 ） 个人开户的必输项：印刷号、姓名、性别、证件种类、证件号码、密码、地址、邮编。 请建议客户在开户时留下正确的手机号和地址邮编，有些基金公司会给客户寄送对账单或通过短信发布净值。 注意：1、一个证件只能开立一个中间业务账户； 2、开户时建议使用的证件类型有：身份证、军官证、士兵证。其他证件类型因为无法核对其正确性，尽量不要使用。 3、基金公司不接受未满18岁客户的开户。 基金业务加办 （交易代码：601001） 基金业务加办实际上加办了两部分内容：一是加办了基金公司的TA账号，一是加办了储蓄账号。 注意： 每个基金公司都有自己的TA账号，如果客户以前没有在该公司所在TA系统开户的（买过该公司基金） ，“新开TA账号” 要选择“是”； 如果客户在其他机构买过该基金公司的， “新开TA账号”选择“否”，并输入正确的TA账号。 基金业务加办（2） 2、目前系统只支持邮储的存折加办，不支持卡的加办。如果客户在邮政储蓄没有买过基金，“是否第一次加办”选择“是”；如果客户在邮政储蓄买过基金（加办过某基金公司）， 想买另一基金公司基金，“是否第一次加办”选择“否”。 3、如果基金加办被基金公司确认失败，需重新做加办，“新开TA账号”选择“是”，“是否第一次加办”选择否。 基金认购 （交易代码：601003） 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。 认购结束后，如果募集的基金份额符合要求，基金合同生效，基金进入封闭期，封闭期一般在1－3个月。封闭期间，基金公司会定期公布基金净值，在系统内可查询。 在封闭期内，有的基金公司可以进行申购，具体时间由基金公司公告。 认购交易中有输入客户经理号的选项。 基金申购 （交易代码：601004） 在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为称为基金的申购。 一般来说，基金（非货币型）申购的手续费要比基金认购手续费高一些。 认购交易中有输入客户经理号的选项。 基金赎回 （交易代码：601005） 赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位“卖”给基金管理人，收回资金的行为。 赎回的交易界面中，有预约赎回和巨额赎回的标志。 如果客户想当日赎回，“预约赎回标志”选择“否”； 如果客户想约在今后某一日赎回， “预约赎回标志”选择“是”，并输入客户预约的日期。 基金赎回（2） 巨额赎回是指当基金的当日净赎回份额及净转出申请份额之和超过基金规模的10％。此时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10％的情况下，对其余的赎回申请延期办理。 巨额赎回申请发生时，投资人可选择顺延赎回或取消赎回两种方式: 顺延赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回； 选择“取消”则在当日部分赎回后不再对剩下部分赎回。 在客户赎回之前，柜员可以通过基金帐户信息按帐号查询（601042），查看客户有多少可用份额。以按客户要求“全部赎回”或提醒客户可能发生“强制赎回”。 基金业务撤单（交易代码：601000） 基金业务撤单是撤销客户已经申请成功的某些交易。交易中需输入中间业务账号、印刷号、密码、原协议号。 可撤单的交易有：认购、申购、赎回、基金转换、分红方式变更、转托管。 预约