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防制金融詐騙及救濟途徑 新莊社區大學104 分享人：吳秀娥 律師 金融詐騙 案例一: 海外投資詐欺 ex 假借國外知名金融集團詐騙 假投資真詐財 假投資吸金 蔣家御醫被騙2次 2008-08-29 自由時報 ［記者黃敦硯／台北報導］刑事局偵一隊昨查獲一個「假投資、真詐財」的詐騙 集團，女子章意清成立「富林投資管理顧問」等多家公司，專門尋找社會金字塔 頂端的客戶，以投資基金、外匯保證金與外匯選擇權為由大量吸金，涉嫌製造 「假水單」，讓被害人誤信自己投資獲利，警方昨天將章女等8人帶回偵辦。 刑事局偵一隊昨天宣布偵破假投資外匯保證金真違法吸金詐欺案，逮捕主嫌章意 清（右二）等8名嫌犯，搜出帳冊與商品DM等證物。 警方初步清查，該集團以6家公司詐騙數十名被害人，金額超過6億元，連有「蔣 家接生御醫」之稱的台北市中山醫院董事長陳福民也被騙3000萬，尤其陳福民今 年初便遭該集團所騙，他特別出面控訴，當時調查局還將章意清移送檢方，沒想 到，事後章女又涉嫌以投資外匯選擇權可以將先前虧損的錢賺回來為由，勸使陳 福民再拿數百萬元，另一名50多歲婦人，則被騙7000萬。 擁有美國經濟學博士學位的章意清（女，51歲）否認詐騙，警方訊後將全案依詐 欺、期貨交易法、證券投資信託及顧問法移送台北地檢署偵辦。 警方調查，該集團招募員工親自參與下單買賣基金及期貨，並鼓勵員工大量招攬 客戶下單賺取佣金，初期該集團涉嫌做假水單，讓被害人均能獲利，待被害人進 一步加碼，就讓被害人虧損，被害人不堪虧損，依照該集團指示繼續加碼買進外 匯，導致損失擴大，待發覺被騙，該集團避不見面，另起爐灶成立新公司。 金融詐騙 案例二: 境外基金 以報載熊姓明星遭詐騙為例 境外基金詐騙…….. 破非法信託公司 熊海靈投資千萬? 2009-06-05 ［記者黃敦硯、林淑娟／台北報導］有不法組織利用投資「美國投資人信託公 司（AIIT）」名義，從94年起，在台灣向投資人推薦投資，甚至連資深藝人熊 海靈也拿出上千萬元投資，該基金未經金管會核准在台販售，有違法之嫌，刑 事局偵七隊經傳喚林姓女子等5人，昨天依違反證券投資信託及顧問法移送。 熊海靈坦承她確實有投資AIIT基金，但金額沒有外傳的上千萬元，她表示還不 了解此事的詳細狀況，不方便多做回應。 警方表示，投資人會將投資的錢匯往美國德意志銀行紐約分行一個帳戶內，警 方請外匯局協助查證，初估從94年至今，至少有上千名投資人匯了約台幣14億 元，至於AIIT的基金是真是假，仍有待查證。 刑事局偵七隊一組3月間接獲被害投資人報案 ，遭境外基金組織AIIT以「高投 資報酬率」及「忠誠紅利」為誘因，簽下長達25年契約，契約閉鎖期2年，期 間不得解約，有投資人表示閉鎖期過後欲贖回，才發現投資金額所剩無幾，懷 疑被騙。 警方發現，有一名建築商拿出18萬美元（約合台幣600萬）先後買了3張投資契 約，其中一張6萬美元契約到期，從網路上看到基金績效是正的，有意贖回， 經聯絡理專，對方竟說扣除行政管理費、手續費後，只能拿回9000美元，嚇得 他不敢贖回，而另一張契約，對方說經計算是虧錢，贖回金額是0元，令他覺 得被騙。 資料來源: 自由時報 金融詐騙 案例三: 信用卡詐欺 A 為低收入戶詐騙集團稱能協助其申辦信用 卡及現金卡，但需收取費用，A 申辦後因無 力支付，遭銀行告詐欺。 其他金融詐騙案例 一、 金融卡轉帳 二、 假冒瓦斯公司詐財 三、 保險詐欺 四、 金融人頭帳戶 五、 未上市股票 從 金融詐騙說起…….. 一、 何謂 詐欺? 金融詐欺? 1 詐欺的意義 2 幫助詐欺 3 詐欺罪的刑責 二、 理專告訴你的理財知識? 三、 消費者權益伸張管道? 1 銀行評議? 2 法院態度? 3 金融消費評議中心 四、 金融消費者保護法 五、 保護中心