案件治理与防控工作现状及问题(定稿).docVIP

农村信用社案件治理 与防控工作的现状及存在的问题 农村信用社案件治理作为银行业案件治理与防控的重要组成部分，经过了六年的综合治理，总体上看，案件数量大幅下降，案件高发势头有效遏制，案防能力有效提升，案防长效机制逐步建立。但是，农村信用社法人治理、产权制度、内部控制存在一些缺陷，体制机制等深层矛盾和突出问题尚未解决，案件治理在地区、机构间开展的不平衡，一些机构风险排查、制度执行、责任追究不到位，因此，农村信用社案件风险形势依然严峻。 一、案件治理与防控工作的现状 （一）案件治理与防控工作内部管理结构 目前各家银行业金融机构都相应建立了从董事会到基层行的管理架构，五大国有银行成立了相应的风险管理部门，构建了完整的风险管理制度框架，制定了风险价值计量方案、风险压力测试方案、新产品审批等一系列管理办法，开发了金融市场业务风险管理系统等。各地农村信用社也普遍建立起了“纵向三级架构，横向五级架构”的案防体系。 从整体机构来看，农村信用社建立起了由省联社、市级办事处、县级联社为主干的案件治理与防控“金字塔”式架构，自上至下逐级实行垂直领导，自下至上逐级对上汇报、负责。 省联社处于“金字塔”的顶端，负责指导全省农村信用社开展案件治理与防控工作，制定全省系统性案件防控与治理工作的指导性意见，确保全省农村信用社在银监会全国案件防控与治理工作的精神下开展工作，同时也要考虑农村信用社的实际情况，有重点焦点、有轻重缓急、有的放矢地抓好系统内案件防控与治理工作。 市级办事处为“塔中”，负责指导全市农村信用社开展案件治理与防控工作，在银监会及省联社的领导下，制定全市农村信用社案件治理与防控的指导性意见，对县级联社展开督导检查。 县级联社为“金字塔”的塔基，负责全县农村信用社案件防控与治理工作的具体组织和实施，贯彻银监会及其分支机构和省市联社在案件防控与治理工作的各项制度和办法，由于县级联社承载着几乎全部的经营工作，因此县级联社既是案件及隐患存在的主要载体，又是案件治理与防控工作的主体和主要力量。 从单个法人机构来看，在案件治理与防控工作中，省联社、市级办事处、县级联社均实行理事会（董事会、市级办事处主任），分管纪检监察领导、纪检监察部门、业务管理部门、各分支机构负责人的管理架构，形成了主要领导负总责、分管领导总负责、其他领导各司其责、干部员工人人有责的案件治理与防控格局。 以县级联社为例，县联社理事会承担全县农村信用社案件治理与防控工作的第一责任，负责上级案防决策的贯彻和部署落实，负责研究制定辖内案防的制度文件，负责督促各项案防制度的执行与落实，负责确定各部门的案防责任，重大案防工作通过理事会和理事长办公会决策。县联社分管纪检监察的领导一般为监事长，负责辖内案防工作的日常常规性管理和领导，负责案防制度的合规性审查与把关，负责督促案防工作的落实，具体负责领导纪检监察部门开展案防工作，督办各业务管理部门落实案防要求、堵塞案防隐患、整改案防问题、追究案防责任，一般通过监事长办公会、系统会议落实。县联社稽核监察部门是案防工作的主管部门，除完成理事会、分管领导交办的案防工作外，负责催办各业务部门落实案防制度要求、履行案防责任，负责指导各基层信用社贯彻案防制度，一般通过稽核督办、稽核提示、稽核建议书等方式进行落实。各业务管理部门负责自身业务范畴内的案防工作，负责落实稽核建议、整改各项案防隐患，督促范畴内案防制度的落实，业务范畴内出现案件隐患或案件的，除相关业务部室承担责任外，主管该业务的领导也要承担领导责任。各信用社主任为该单位案防工作第一责任人，负责该单位案防的总体工作，督促全体员工执行内控制度、履行案防职责。 （二）农村信用社案件防控制度制定情况 自成立之初，农村信用社省级联社都把案件防控制度的建立健全当做迫切、紧急和必要的工作来抓。在案防与治理上，制定和修订了《案件防控责任追究办法》等多项制度。在内控管理上，先后制定和修订了以下制度，包括《县联社法人治理结构指引》等基本制度、《必威体育官网网址管理规定》等综合管理制度、《人事劳资管理办法》等组织人事制度、《财务管理办法》等计划财务管理制度、《信贷业务审批办法》等信贷管理制度、《安全保卫事故责任追究制度》等安全保卫制度、《不良贷款清收管理办法》等风险资产管理制度、《人民币存款业务管理规定》等业务发展制度、《法律顾问管理办法》等法律事务相关制度、《支付清算系统危机处置预案》等支付结算制度、《资金营运管理办法》等资金营运制度、《银行卡内部案情通报制度》等科技网络管理制度。在内审稽查方面，先后制定了《高级管理人员离任稽核办法》等稽核监督和纪检监察制度。 （三）案件治理及防控制度的执行情况 1、执行较好的案件防控制度类型 农村信用社执行较好的案防制度主要为：一是由省联社、市级办事处贯彻执行的制度，这部分制度执行层次高，传达层级少，比