计费系统高额欺诈监控预警功能开发和防范管理.docVIP

计费系统高额欺诈监控预警 功能开发和防范管理 项目实施背景 由个人或组织发起以窃取运营商收入和服务容量为目标的复杂行为，称之为‘欺诈’。这些欺诈行为的特点是难预防、难发现、高收入损失、高结算风险。各电信运营商为了阻止收入流失和纠正收入流失根源，逐步摸索和采取各类‘防欺诈’手段。 中国电信自集团公司下发《关于建立打击违规话务经营工作长效机制的通知》以来，全集团国际话务防欺诈及高额预警流程不断完善，据统计，2009 年上半年国际异常话务损失较 2008年下半年下降60%，取得一定成绩。然而随着电信市场瞬息万变，业务品类繁多，一些新问题也不断产生，2009 年6至12 月违规国际话务有所抬头，并呈现出新特点。2010年，除了国际话务外，无线宽带复制卡、短信、彩信、SP等业务也成为容易被利用进行恶意欺诈；此外还有利用电信停机保号、信用控制、计费周期、SSP通话机制、系统权限设置等业务规则进行欺诈的新欺诈形态。 作为江西电信收入保障最核心的计算帐务系统，如何在日益复杂的全业务运营环境中，第一时间发现高额、第一时间判定高额、第一时间决策高额、第一时间按决策行动等高额防欺诈能力提升是一个迫在眉梢的课题。如何在有限的成本和资源条件下，突破现有计费系统监控手段的局限，创新管理模式，提升高额欺诈防范能力，有以下几个方面的驱动力： 规避收入流失风险、减少坏帐损失的需要 据统计，2009年共出现11起高额盗打事件，并未能及时发现和处理，形成坏帐数额可观，累计达到100万元，事件若不及时遏制，收入损失犹如无底洞；2010年项目实施，逐步总结出的12类典型高额欺诈场景的预警监控处理机制，设定目标为‘对12类典型业务场景，高额30分钟内预警，6小时内完成处理’，期望能第一时间挽回企业收入损失。 提升企业形象，改善客户感知的需要 在各类欺诈行为中，无线宽带复制卡的高额欺诈，隐蔽性强，欺诈金额高，除了造成企业收入损失，还直接影响到正常属主用户的经济利益，被复制和盗用了无线宽带的用户，面对非本人使用而产生的巨额费用，或采取媒体曝光、315投诉等手段保护自己权益，对企业形象造成不良影响。这也要求计费系统迫切需要提升对欺诈事件的实事监控预警能力。 （三）实现资源合理配置，高效能管理的需要 基于计费系统开发的高额欺诈监控预警功能模块，与重新开发专有监控系统的方案相比，具有实施周期短、可操作性强、易实施布控、人员培训简单、管理调度顺畅、考核制度闭环等特点，充分调度有限的资源，投入相对低的成本，短时间内达到预期效果，对完善企业收入保障体系，提升管控效能有着积极意义。 成果内涵 中国电信江西分公司计费系统“高额防欺诈”功能模块开发和防范管理工作是低成本高效运营的一项创新举措，以一条主线，两项‘结合’，三个‘度’为项目内涵和创新指导思想，将信息化的管理手段与日常生产维护流程紧密结合，对12类典型高额欺诈场景进行实时雷达式扫描预警，实现对各类欺诈行为的迅速响应处理，为企业创造经济和社会效应。 其内涵包括： 一条主线：低成本、高效能，打造日益健全的企业收入保障体系。 两项‘结合’：一是IT系统24小时轮循预警派单和人工签到处理流程相结合；二是集团下发高额清单和本地计费主动侦测相结合；双管齐下的处理机制和管理方法，保障了高额防范的覆盖面广、处理及时率高、打击层次深。 三个‘度’：即‘速度’、‘精度’、‘力度’，也是本项目的创新精神的集中体现；‘速度’是制胜的关键，高额预警的关键和底蕴就是‘快’，首先要不间断观察、第一时间捕俘、迅速判定与识别、迅速决策、迅速行动；其次拟定的业务流程和签到制度，标准化程度高，适合全省迅速推广执行，考核落地快速；同时，项目选型优，开发周期短，仅3个月就完成了模块开发和监控点布控，见效快，监控次月起就有效控制了高额欺诈事件发生。‘精度’是成功的保障，对12类典型欺诈场景分析精准，分类制定和配置监控预警控制条件，从不同场景、不同数据源、不同采集周期、不同类型的话单中，抽象其欺诈特点，制定监控规则，准确过滤出高额数据，针对不同类型高额清单，细致划分防范门限、时间片、循检机制、处理规范，并下发明晰的考核办法。‘力度’是打击高额是否有效的必要条件，全方位严密监控全国中心和本地计费两方面数据，分别由独立模块完成，效率更高，覆盖面更完整；打击欺诈，绝不手软，除依赖系统自动手段，各分公司设专门高额监控工位；处理高额签到和高额派单。针对欺诈行为，从网络层、交换侧、计费系统进行停机或限制服务。 主要做法 本项目2010年1月份正式启动以来，于2010年2月底完成开发，3月完成控制点布控并投入使用，4-6月完成所有12类高额欺诈场景的预警防范功能优化，投入使用后，我省的高额欺诈事件实现了‘30分钟内预警，6小时内完成处理’的目标。在项目推进和实现高额欺诈防范管理，为做到‘速度