银行风险管理类试题.docVIP

统一考试复习题（风险管理类）单项选择题（共22题） 1、风险是指( C )。A、损失 B、收益 C、损失的不确定性 D、预期损失 2、（A）是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。A、合规问题 B、人员问题 C、制度问题 D、系统问题 3、( B )普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面。A、市场风险 B、操作风险 C、流动性风险 D、信用风险 4、（C）信用风险、市场风险并称为银行三大主要风险。A、管理风险 B、声誉风险 C、操作风险 D、流程风险 5、银行风险管理的流程是（ C ）。A、风险控制→风险识别→风险监测→风险计量B、风险识别→风险控制→风险监测→风险计量 C、风险识别→风险计量→风险监测→风险控制D、风险控制→风险识别→风险计量→风险监测 6、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（ A ）和高级计量法。 A、标准法 B、基础法 C、中级计量法 D、风险处置法 7、《商业银行资本管理办法（试行）》自（ A ）开始实施。A、2013年1月1日 B、2013年7与1日C、2014年1月1日 D、2012年7月1日 8、( C )水平直接体现了现代商业银行的核心竞争力。A、业务创新 B、市场竞争 C、风险管理 D、财务表现 9、现代商业银行风险管理体系中，（ C ）对风险承担最终责任。A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、风险管理部 10、洗钱造成的风险属于( D )型操作风险。A、人员因素 B、系统因素 C、流程因素 D、外部事件 11、下列关于商业银行的合规风险管理，说法错误的是（D）。A、银行不遵守法律法规会引发合规风险B、银行的合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动 C、银行的合规风险管理是实施有效的内部控制的基础D、银行的全面风险管理不包括合规风险管理 12、 下列关于操作风险的说法，错误的是( D )。A、操作风险普遍存在于银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非营利性，它并不能为银行带来盈利 C、操作风险也可能由于技术问题引致 D、操作风险不能引发市场风险和信用风险 13、在实际工作中，对银行贷款的( D )是银行及时诊断和防止贷款风险损失的重要措施。A、贷前调查 B、贷款担保分析C、贷款发放 D、贷款检查、监督 14、在授信出现风险时，商业银行应对相关授信工作人员依法、依规追究责任。但下列情行可以免责的是( C )。 A、隐瞒与借款人关系，或隐瞒借款人、担保人及其业主的不良信用记录等B、未将客户违约信息及时向银行业监管机构报告 C、有充分证据表明授信部门和授信工作人员按照有关法律、法规、规章和本指引以及商业银行相应的管理制度勤勉尽职地履行了职责 D、发现授信客户发生重大变化和突发事件，未及时报告，未及时进行实地调查，未及时采取必要措施的 15、（ B ）是金融业面临的最古老同时也是最基本的风险。A、流动性风险 B、操作风险 C、声誉风险 D、法律/合规风险 16、在商业银行风险管理模式中，强调保持商业银行资产流动性的是( A )模式阶段。A、资产风险管理 B、资产负债风险管理C、负债风险管理 D、全面风险管理 17、商业银行在发放贷款时，经常会要求借款人以第三方信用作为还款保证，这属（ C ）管理策略的典型。 A、风险分散 B、风险对冲 C、风险转移 D、风险规避 18、为加强内部控制、防范风险，对柜面业务管理，必经实行的原则是( A )。A、事权划分，事中控制 B、为客户必威体育官网网址C、公开、公正、公平 D、平等互利、团结友好 19、信贷风险管理的第一步是( B )。A、风险计量 B、风险识别 C、风险定价 D、风险规避衍生工具的生产 20、“最后一根稻草压跨了骆驼”是指风险具有累积效应，积累到一定程度，量变就会导致质变，这就要求我们树立（ A ）的内部控制观念。 A、内部控制无小事B、内部控制必须常抓不懈C、内部控制的措施、手段必须与时俱进 D、内部控制是商业银行的自律行为，要自觉执行内部控制的一切规章制度 21、基础工作标准化管理活动分（C）三个阶段。A、达标、良好、优秀B、达标、巩固提升、优秀C、基本达标、巩固提升、全面达标D、基本达标、良好达标、优秀达标 22、基础工作标准化管理活动于（ D ）全面开展。A、2010年8月 B、2011年1月C、2011年5月 D、2011年8月 二、多项选择题（共11题）1、农信社不良贷款的原因主要有（ ABCD ）。A、贷款风险识别机制不健全 B、贷款管理机制不合理 C、信贷人员素质的制约 D、借款人