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巴林银行倒闭事件 　巴林银行：历史显赫的英国老牌贵族银行，世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也信赖它的理财水准，并是它的长期客户。 　　尼克李森：国际金融界“天才交易员”，曾任巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理、首席交易员。以稳健、大胆著称。在日经225期货合约市场上，他被誉为“不可战胜的李森”。 　　 　　 1994年下半年，李森认为，日本经济已开始走出衰退，股市将会有大涨趋势。于是大量买进日经225指数期货合约和看涨期权。然而“人算不如天算”,事与愿违，1995年1月16日，日本关西大地震，股市暴跌，李森所持多头头寸遭受重创，损失高达2.1亿英镑。 　　这时的情况虽然糟糕，但还不至于能撼动巴林银行。只是对李森先生来说已经严重影响其光荣的地位。李森凭其天才的经验，为了反败为胜，再次大量补仓日经225期货合约和利率期货合约，头寸总量已达十多万手。 　要知道这是以“杠杆效应”放大了几十倍的期货合约。当日经225指数跌至18500点以下时，每跌一点，李森先生的头寸就要损失两百多万美元。 　　“事情往往朝着最糟糕的方向发展”，这是强势理论的总结。 　　2月24日，当日经指数再次加速暴跌后，李森所在的巴林期货公司的头寸损失，已接近其整个巴林银行集团资本和储备之和。融资已无渠道，亏损已无法挽回，李森畏罪潜逃。 巴林银行面临覆灭之灾，银行董事长不得不求助于英格兰银行，希望挽救局面。然而这时的损失已达14亿美元，并且随着日经225指数的继续下挫，损失还将进一步扩大。因此，各方金融机构竟无人敢伸手救助巴林这位昔日的贵宾，巴林银行从此倒闭。 　　一个职员竟能短期内毁灭一家老牌银行，究其各种复杂原因，其中，不恰当的利用期货“杠杆效应”，并知错不改，以赌博的方式对待期货，是造成这一“奇迹”的关键。 　　虽然最后很快抓住了逃跑的李森，但如果不能抓住期货风险控制的要害，更多的“巴林事件”还会发生，包括我们个人投资者中间的小“巴林事件”。 中行高山案 目录： 案情简介 案件进展 作案手法 案件回放 原因分析 案情简介 中国银行河松街支行行长高山伙同其小学同学北京世纪绿洲投资有限公司董事长李东哲，首先以高息的诱饵吸引众多手握财权的”硕鼠“前来觅食；之后，巨资长期休眠给高山和李东哲将巨资’飞弹或跳票’以充裕时间，一切就绪进行分期提现以后，通过沈阳灯塔的地下钱庄把钱转移到国外。 此案涉及东北高速在哈尔滨河松街支行的两个账户中共计存款余额2.9337亿元；东北高速子公司——黑龙江东高投资开发有限公司存于该行的530万元资金；黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司所存的3亿多元资金；黑龙江社保局1.8亿元资金；同时，东高投资存在大庆市农业银行的履约保证金2427.98万元已被悉数卷走。 案件进展 2005年1月4日，东北高速公路股份有限公司工作人员前往中国银行哈尔滨河松街支行核对存款余额，发现近3亿元存款不翼而飞。东北高速向警方报案，“中行高山案”由此浮出水面。随后的情况显示，东北高速，黑龙江辰能风险投资有限责任公司、黑龙江社会保险事业管理局等数家单位总计高达10亿多元的资金“蒸发”。 经警方查明，李东哲，1965年12月29日出生，北京世纪绿洲原董事长。他是中行河松街支行原行长高山的小学同学，又于2000年结交了东北高速原董事长张晓光。李东哲行贿张晓光，后者指令东北高速在高山分管的河松街支行开户，而所存资金大部分被高山转与李东哲使用。2004年12月31日前后，李东哲兄弟、高山在转移数亿资金后分别逃至加拿大。 张晓光先后收受来自李东哲的贿赂逾700万元，李东哲还为其情妇购置奥迪汽车及房产。2005年1月，张晓光因涉嫌挪用公款被刑事拘留。张晓光的妻子随后在其北京的寓所跳楼自杀。 中行高山案爆发后不日，2005年1月13日，与东北高速同为河松街支行客户的辰能公司总经理赵庆斌跳楼自杀。赵同时担任黑龙江省电力开发公司副总经理，后者为辰能公司的大股东。据悉，辰能公司存于河松街支行的资金约3.2亿元去向不明。 2007年2月16日，加拿大警方在温哥华逮捕了高山夫妇。同年2月23日，李东哲、李东虎在加拿大被捕，理由是其旅游签证已到期。 2009年7月13日下午，北京边检总站民警在为从韩国入境的某航班旅客进行通关检查时发现，旅客蒋某与公安机关追逃的诈骗犯罪嫌疑人十分相似。民警随即将其带走。经仔细盘问、比对，确认蒋某正是被黑龙江公安机关通缉的在逃诈骗嫌疑犯。 2012年1月，在我公安机关的长期努力下，潜逃加拿大7年之久的重大经济犯罪嫌疑人李东哲从加拿大回国投案自首。 作案手法 内外勾结： 违规背书转让，转移资金 伪造存款证明及对账单，维持资金仍在帐假象 假冒业务人员，偷梁换柱 借道地下钱庄，向境外转移资金 违规背书转让，转移资金 高山从2000